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基金从业资格考试学习社区试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.基金资产的管理人是指：

A.基金托管人

B.基金销售机构

C.基金管理人

D.基金注册登记机构

2.以下哪项不是基金投资风险？

A.市场风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.收益风险

3.下列关于开放式基金的说法，正确的是：

A.开放式基金可以随时申购和赎回

B.开放式基金的投资期限固定

C.开放式基金的价格波动较大

D.开放式基金的份额固定

4.基金管理人应当建立健全的内部控制制度，以下不属于内部控制制度内容的是：

A.风险控制

B.投资决策

C.财务管理

D.人力资源管理

5.下列关于基金投资组合的说法，错误的是：

A.投资组合应当分散投资以降低风险

B.投资组合应当追求最高收益

C.投资组合应当符合基金合同规定

D.投资组合应当根据市场变化及时调整

6.基金销售机构在销售基金产品时，应当充分了解投资者的风险承受能力，以下不属于投资者风险承受能力评估方法的是：

A.问卷调查法

B.面试法

C.专家评估法

D.模拟投资法

7.下列关于基金信息披露的说法，正确的是：

A.基金信息披露应当及时、准确、完整

B.基金信息披露可以不公开披露

C.基金信息披露应当由基金管理人自行决定

D.基金信息披露可以不进行年度报告

8.基金托管人是指：

A.基金管理人

B.基金销售机构

C.基金投资者

D.银行或其他金融机构

9.下列关于基金份额的说法，正确的是：

A.基金份额可以无限期持有

B.基金份额可以随意转让

C.基金份额的持有者享有收益权

D.基金份额的持有者享有管理权

10.下列关于基金投资策略的说法，正确的是：

A.投资策略应当根据市场变化及时调整

B.投资策略应当追求最高收益

C.投资策略应当符合基金合同规定

D.投资策略应当以风险最小化为目标

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金投资风险主要包括：

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.操作风险

2.基金投资组合管理的基本原则包括：

A.分散投资

B.风险控制

C.追求收益

D.遵守法律法规

3.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵守以下规定：

A.充分了解投资者的风险承受能力

B.公开披露基金产品信息

C.遵守职业道德规范

D.不得进行虚假宣传

4.基金信息披露的内容包括：

A.基金净值公告

B.基金投资组合公告

C.基金年度报告

D.基金份额持有人大会公告

5.基金管理人的职责包括：

A.管理基金资产

B.制定投资策略

C.确保基金运作合规

D.提高基金业绩

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金投资组合应当完全分散投资以降低风险。（）

2.基金销售机构可以不进行投资者风险承受能力评估。（）

3.基金托管人可以对基金管理人的投资决策进行干预。（）

4.基金信息披露应当由基金管理人自行决定。（）

5.基金份额的持有者享有基金管理权。（）

参考答案：

一、单项选择题

1.C2.D3.A4.D5.B6.C7.A8.D9.C10.A

二、多项选择题

1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD

三、判断题

1.×2.×3.×4.×5.×

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金管理人在基金运作中的主要职责。

答案：

基金管理人在基金运作中的主要职责包括：

（1）制定和执行基金投资策略，管理基金资产；

（2）进行基金投资决策，选择合适的投资标的；

（3）监督基金运作的合规性，确保基金运作符合法律法规和基金合同的规定；

（4）及时、准确地披露基金信息，保护投资者权益；

（5）管理基金费用，确保基金运作效率；

（6）与基金托管人、销售机构等各方保持良好沟通，共同维护基金运作的稳定性。

2.说明基金投资组合分散化投资的优势。

答案：

基金投资组合分散化投资的优势包括：

（1）降低单一投资风险，避免因某一投资标的波动而影响整体投资收益；

（2）提高投资组合的抗风险能力，应对市场波动；

（3）优化投资组合收益，实现收益最大化；

（4）分散投资机会，提高投资组合的盈利潜力；

（5）有利于投资者分散投资风险，实现资产配置的合理化。

3.阐述基金销售机构在销售基金产品时应当遵守的职业道德规范。

答案：

基金销售机构在销售基金产品时应当遵守以下职业道德规范：

（1）诚实守信，不进行虚假宣传；

（2）尊重客户，充分了解客户需求，提供合适的产品；

（3）公平公正，不进行价格歧视；

（4）保守客户隐