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基金从业资格考试学习错误纠正试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.下列哪项不属于基金管理人的职责？

A.筹集基金资金

B.管理基金资产

C.进行基金投资

D.承担基金风险

2.基金份额净值计算公式中，下列哪项是错误的？

A.净值=（基金资产-基金负债）/基金总份额

B.净值=（基金资产+基金负债）/基金总份额

C.净值=（基金资产-基金负债）/（基金总份额+基金负债）

D.净值=（基金资产+基金负债）/（基金总份额-基金负债）

3.下列哪项不属于基金投资组合的构成要素？

A.股票

B.债券

C.货币市场工具

D.房地产

4.基金托管人的职责不包括以下哪项？

A.监督基金投资

B.确保基金资产的安全

C.管理基金资产

D.提供基金投资建议

5.下列哪项不属于基金销售机构的主要职责？

A.接受投资者委托

B.代为办理基金份额的申购、赎回

C.提供基金投资咨询

D.管理基金资产

6.基金管理人的内部控制制度不包括以下哪项？

A.风险控制制度

B.人力资源管理制度

C.投资决策制度

D.财务管理制度

7.下列哪项不属于基金投资风险？

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.投资者风险

8.基金合同中，下列哪项不属于基金管理人的权利？

A.决定基金的投资策略

B.任命基金经理

C.管理基金资产

D.拒绝投资者的申购、赎回申请

9.下列哪项不属于基金销售人员的职责？

A.接受投资者咨询

B.协助投资者办理基金份额的申购、赎回

C.提供基金投资建议

D.管理基金资产

10.基金管理人应当如何保证基金份额的公平交易？

A.优先购买基金份额

B.公平分配基金收益

C.优先赎回基金份额

D.优先分配基金资产

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金投资组合中，以下哪些属于固定收益类资产？

A.股票

B.债券

C.货币市场工具

D.混合型基金

2.基金管理人的内部控制制度应当包括以下哪些方面？

A.风险控制制度

B.人力资源管理制度

C.投资决策制度

D.财务管理制度

3.基金销售人员的职责包括以下哪些？

A.接受投资者咨询

B.协助投资者办理基金份额的申购、赎回

C.提供基金投资建议

D.管理基金资产

4.基金投资风险主要包括以下哪些？

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.投资者风险

5.基金管理人的职责包括以下哪些？

A.筹集基金资金

B.管理基金资产

C.进行基金投资

D.承担基金风险

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金份额净值计算公式中，基金负债应从基金资产中扣除。（）

2.基金托管人有权对基金管理人的投资决策进行监督。（）

3.基金销售机构可以收取投资者的申购费和赎回费。（）

4.基金管理人的内部控制制度应当涵盖基金管理的各个环节。（）

5.基金投资组合中，股票和债券的比例应当根据市场情况进行调整。（）

参考答案：

一、单项选择题

1.D

2.B

3.D

4.C

5.D

6.D

7.D

8.D

9.D

10.B

二、多项选择题

1.BC

2.ABCD

3.ABC

4.ABC

5.ABC

三、判断题

1.×

2.√

3.√

4.√

5.√

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：简述基金投资组合的构成要素及其在风险控制中的作用。

答案：基金投资组合的构成要素主要包括股票、债券、货币市场工具和衍生品等。这些要素在风险控制中起着以下作用：首先，通过多元化配置可以降低投资组合的整体风险，因为不同资产类别之间的相关性通常较低，一个市场的波动可能不会影响所有资产类别；其次，根据市场情况和投资者风险偏好，调整资产配置可以进一步优化风险和收益的平衡；最后，适当运用衍生品等金融工具可以对冲市场风险，保护基金资产免受特定市场风险的影响。

2.题目：阐述基金管理人的职责，并说明其在基金运作中的重要性。

答案：基金管理人的职责包括筹集基金资金、管理基金资产、进行基金投资、承担基金风险、提供基金投资咨询等。在基金运作中，基金管理人的重要性体现在以下几个方面：首先，作为专业投资机构，基金管理人能够运用专业知识和技能进行有效的资产配置和投资决策；其次，通过科学的风险管理和内部控制，基金管理人能够保障基金资产的安全和投资者的利益；最后，基金管理人负责基金的投资运作，是连接投资者和市场的桥梁，对基金的持续发展和市场信誉至关重要。

3.题目：解释基金托管人在基金运作中的作用，并说明其对投资者保护的意义。

答案：基金托管人在基金运