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基金从业资格考试特训营试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.下列哪项不属于基金投资风险？

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.投资者风险

2.以下哪项是开放式基金的特点？

A.每日固定开放时间

B.基金份额固定

C.投资者可以随时申购和赎回

D.基金净值波动较大

3.下列哪项不是基金管理人的职责？

A.筹集基金资金

B.管理基金资产

C.制定基金投资策略

D.负责基金份额的登记

4.以下哪项是基金托管人的职责？

A.筹集基金资金

B.管理基金资产

C.负责基金份额的登记

D.监督基金管理人的行为

5.下列哪项不是债券基金的投资对象？

A.国债

B.企业债

C.金融债

D.股票

6.以下哪项是货币市场基金的特点？

A.投资期限较长

B.投资风险较高

C.投资对象为短期货币市场工具

D.投资收益较高

7.以下哪项是基金销售机构的主要职责？

A.筹集基金资金

B.管理基金资产

C.负责基金份额的登记

D.向投资者提供基金销售服务

8.以下哪项是基金合同的主要内容？

A.基金的投资目标

B.基金的管理费用

C.基金的申购和赎回规则

D.基金的运作方式

9.以下哪项是基金净值波动的主要原因？

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.投资者风险

10.以下哪项是基金管理人的信息披露义务？

A.定期披露基金净值

B.定期披露基金投资组合

C.定期披露基金管理费用

D.定期披露基金业绩

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金投资风险主要包括哪些？

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.政策风险

2.开放式基金的主要特点有哪些？

A.每日固定开放时间

B.基金份额固定

C.投资者可以随时申购和赎回

D.基金净值波动较大

3.基金管理人的主要职责有哪些？

A.筹集基金资金

B.管理基金资产

C.制定基金投资策略

D.负责基金份额的登记

4.基金托管人的主要职责有哪些？

A.筹集基金资金

B.管理基金资产

C.负责基金份额的登记

D.监督基金管理人的行为

5.基金销售机构的主要职责有哪些？

A.筹集基金资金

B.管理基金资产

C.负责基金份额的登记

D.向投资者提供基金销售服务

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金投资风险可以通过分散投资来降低。（）

2.开放式基金的基金份额是固定的。（）

3.基金管理人的职责包括筹集基金资金。（）

4.基金托管人的职责包括监督基金管理人的行为。（）

5.基金销售机构的主要职责包括向投资者提供基金销售服务。（）

6.基金净值波动的主要原因包括市场风险、流动性风险和利率风险。（）

7.基金管理人的信息披露义务包括定期披露基金净值、基金投资组合、基金管理费用和基金业绩。（）

8.基金投资者可以通过申购和赎回基金份额来调整投资组合。（）

9.基金管理人的投资策略主要包括股票投资、债券投资和货币市场投资。（）

10.基金托管人的职责包括管理基金资产和负责基金份额的登记。（）

参考答案：

一、单项选择题

1.C2.C3.A4.D5.D6.C7.D8.A9.A10.A

二、多项选择题

1.ABCD2.CD3.BCD4.CD5.D

三、判断题

1.√2.×3.×4.√5.√6.√7.√8.√9.×10.×

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金管理人的主要职责。

答案：基金管理人的主要职责包括：制定基金的投资策略和操作计划；选择和监督基金的投资标的；管理基金资产，确保投资组合的风险与收益符合基金合同的规定；进行基金的市场营销和客户服务；向投资者提供基金投资咨询和相关信息；定期向投资者披露基金净值、投资组合和业绩等；确保基金运作的合规性。

2.解释什么是基金托管人，并简述其主要职责。

答案：基金托管人是基金资产的保管人，负责基金资产的保管、清算、结算和监督基金管理人的行为。其主要职责包括：保管基金资产，确保资产的安全；根据基金管理人的指令进行基金资产的买卖和结算；监督基金管理人的投资行为，确保其符合基金合同和法律法规的要求；定期向投资者披露基金资产状况；对基金管理人的行为进行审计。

3.简述开放式基金与封闭式基金的主要区别。

答案：开放式基金与封闭式基金的主要区别在于基金份额的流通性和基金规模的灵活性。开放式基金允许投资者随时申购和赎回基金份额，基金规模根据投资者的需求变动；而封闭式基金的基金份额在发行后不能赎回，投资者只能在二级市场上买卖，基金规