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2025年大学试题(大学选修课)-个人理财规划笔试考试历年典型考题及考点含含答案

第1卷

一.参考题库(共100题)

1.千万富豪就是拥有千万财产的人

2.债券的收益率包括（）。

A、票面利率

B、浮动收益率

C、到期收益率

D、实际收益率

3.实际利率等于名义利率减去通货膨胀率

4.房产或车辆的需求状况、性能、价格和质量标准是购房和买车规划中需要充分考虑的内容。

5.（）是金融大厦得以矗立的两大支柱。

A、银行和基金公司

B、个人和企业

C、家庭和个人

D、企业和家庭

6.如果不理财，人们的财富受到的最大影响就是贬值

7.下列关于资产组换的说法中有误的是（）。

A、可减轻大城市已老化的人口年龄结构

B、日后可对住房做再处理

C、免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失

D、租出现居住大房租进小房，用房租差价养老

8.根据国家相关规定，大学教师是不需要缴纳失业保险金的。

9.一般来说，家庭经济条件较好时才应该开始考虑换大房子。

10.物价始终呈现上升趋势

11.投资要注意分散风险，所以应该整天在市场里买进卖出。

12.以房养老不具有（）的功能。

A、国民经济有了新增长点

B、金融保险产品、业绩、利润新增加点

C、养老保障

D、房产交易量减少

13.从宏观层面分析，决定债券投资策略的首要因素包括（）。

A、未来经济走势

B、各期限品种的收益率差距

C、债券的预期收益率

D、未来物价走势

14.以下哪个是美国的评级公司？（）

A、联合资信

B、大公国际

C、穆迪

D、东方金诚

15.下列关于理财规划师的说法中有误的是（）。

A、到2010年中国的理财规划师已经超过2万人

B、上世纪90年代，美国CFP获得极大发展，获证人士达2万人

C、美国CFP开始时间是1969年

D、中国的理财规划师2005年开始考试认证

16.金融理财师进入门槛较高，且考试通过率较低。

17.关于老百姓日益增加的理财需求，下列说法错误的是（）。

A、可借助学校和媒体的教育和宣传

B、政府机构出台理财工具和产品

C、大家需要理财意识观念，知识技巧和能力

D、国家法律法规制度的建造和利益保护

18.高工资是公务员工作受到追捧最主要的原因。

19.下列关于个人生涯规划的观点中，（）是错误的。

A、勿拘泥于按照计划行事

B、收集有关工作机会，招聘条件等方面的信息并进行整理分析，选择最适合自己的职业信息

C、对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能适应社会，把握社会前进的脉搏

D、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，确立人生目标

20.理财目标制定后是不能修改的

21.各种养老模式中，（）最不容易操作。

A、住房捐赠+政府养老

B、出售住房+养老寿险

C、房产置换大房换小房

D、房产反置换小房换大房

22.理财规划师职业发展最终方向包括金融保险证券投资机构或者自己开业。

23.个人生涯规划的特点不包括（）。

A、实施性

B、适应社会

C、间断性

D、可行性

24.（）体现了美国“花钱越多交税越少”的原则。

A、分解转移

B、杠杆投资

C、投资与资本利得

D、收入延期

25.专业复杂化的理财应该委托给相关专家进行管理

26.下列关于特色优势资源的说法中，（）是不正确的观点。

A、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现

B、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源

C、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势

D、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源

27.没有必要为年龄较小的孩子投保重大疾病险。

28.（）不是住房养老模式的意义。