2025年大学试题(财经商贸)-银行外汇交易原理与实务考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案.docx

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2025年大学试题(财经商贸)-银行外汇交易原理与实务考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.对于经营外汇实务的银行来说，贱买贵卖是其经营原则，买卖之间的差额一般为1？～5？，是银行经营经营外汇实务的利润。那么下列哪些因素使得买卖差价的幅度越小（）

A、外汇市场越稳定

B、交易额越小

C、越不常用的货币

D、外汇市场位置相对于货币发行国越远

2.对债务进行套期保值时，在外汇市场上应做先买入后卖出的套期保值（）

3.恒太公司是我国一家生产向美国出口旅游鞋的厂家，其出口产品的人民币底价原来为每箱5500元，按照原来市场汇率USDI=RMB8.31，公司对外报价每箱为661.85美元。但是由于外汇市场供求变动，美元开始升值，美元对人民币汇率变为USDl=RMB8.27，此时恒太公司若仍按原来的美元价格报价，其最终的人民币收入势必减少。因此，公司经理决定提高每箱旅游鞋的美元定价，以保证最终收入。问：恒太公司要把美元价格提高到多少，才能保证其人民币收入不受损失？若公司为了保持在国际市场上的竞争力而维持美元价格不变，则在最终结汇时，公司每箱旅游鞋要承担多少人民币损失？

4.在进出口报价中，本币报价改为外币报价时，应按买入价计算（）

5.根据下列行情，回答问题：

如果你是银行，你向客户报出美元兑港元汇率7.8057/67，客户要以港元买美元100万元，你给客户什么汇价（）

A、7.8057

B、7.8067

C、7.8062

D、7.8010

6.对于B类企业电子数据核查，银行应当依据企业填写的收入申报单证，通过监测系统银行端查询企业的出口可收汇余额，并在贸易外汇收入核查界面的“本次核注金额”和“本次核注币种”栏录入企业实际结汇或划出金额与相应币种，供监测系统自动扣减对应的出口可收汇额（）

7.下列属于外汇零售市场的（）

A、雅戈尔公司向中国银行购买美元用于进口西服面料

B、宋雨到哈佛大学留学，向中国银行购买20000美元的外汇

C、海尔公司到美国投资设立彩电生产线，向花旗银行购买5000万美元外汇

D、中国银行上海分行由于美元头寸太多，出售1亿美元给花旗银行上海分行

8.企业在不同银行网点开立的相同性质的经常项目外汇账户资金可自由划转，待核查账户属经常项目外汇账户，因此待核查账户之间可以自由划转外汇资金（）

9.某企业对外支付2万美元现行法规中没有明确规定的服务贸易费用，以下无需银行审核或操作的是：（）

A、审核《税务备案表》

B、审核企业提交的合同或发票

C、银行应逐笔登记，按季填报《特殊非贸易项目售付汇登记表》

D、以上都不需要

10.假设外汇市场的行情如下：加拿大：SpotUSD/CAD1.1320/30，新加坡：SpotUSD/CAD1.1332/40试问应如何用100万美元进行两点套汇？

11.某银行一客户打算卖出远期美元，买入远期港币，成交日为2009年3月3日，交割日为6月20日，远期合约的期限为3个月零15天。香港外汇市场有关汇率报价如下：3月3日的即期汇率：USD1=HKD7.81253个月期美元升水1254个月期美元升水317请计算：6月20日美元对港币汇率是多少？

12.因为现钞需要更多的成本（运输成本、保管成本、管理成本等），因此，一般银行买入现钞价比买入现汇价低（）

13.银行为企业办理贸易付汇的退汇结汇或划转时，对于因错误汇出产生的退汇，应当审核原支出申报单证；对于其他原因产生的退汇，应当审核原支出申报单证、原进口合同和外汇局《登记表》（）

14.C类企业贸易外汇收入从待核查账户结汇、划出或银行向企业发放出口贸易融资款项前，企业应当持书面申请相关证明材料原件及加盖企业公章的复印件到所在地外汇局办理登记手续，银行需凭外汇局签发的《登记表》办理，同时实施电子数据核查（）

15.外汇掉期交易的卖出价表示询价行愿意买入即期被报价货币和卖出远期被报价货币的价格（）

16.除资本金账户利息等特殊情形外，外商投资企业办理5万美元以上的资本金结汇，下列哪些材料不需要提供：（）

A、外汇局核准件

B、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函

C、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件

D、前一笔资本金结汇所得人民币资金按照支付命令函对外支付的发票等相关凭证

17.USDCALL/CHFPUT，Spot：USD/CHF=1.5000，期权费为270