2025年大学试题(财经商贸)-个人理财规划笔试考试历年典型考题及考点含含答案.docx

2025年大学试题(财经商贸)-个人理财规划笔试考试历年典型考题及考点含含答案

第1卷

一.参考题库(共100题)

1.个人保险理财作用是什么？

2.优先股权持有者可以享有的权利有（）

A、公司决策权

B、获得股息的权利

C、赎回股票的权利

D、优先分配权

E、优先求偿权

3.理财产品风险等级为（），保证本金的偿付。

A、谨慎型

B、稳健型

C、积极型

D、保守型

4.作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（）

A、与客户建立联系会谈，了解财务状况

B、设计数据调查表

C、开展客户理财需求分析

D、制定财务策划计划

5.个人理财规划的内容不包括健康规划。

6.若将利率划分为固定利率及浮动利率，其划分标准是（）

A、利率与物价的关系

B、在借款期内利率是否可以调整

C、利息的计算方式

D、利率的决定方式

7.进行个人投资理财应掌握哪些原则？（）

A、量入为出原则

B、组合投资原则

C、易变性原则

D、因人而异和长期规划原则

8.流动性资产/每月支出反映个人（家庭）的什么能力（）

A、偿付债务能力

B、流动能力

C、盈利能力

D、获利能力

9.个人在制定寿险规划方案时，应先明确（）

A、终身寿险相当于一份100岁到期的定期寿险，主要原因在于终身寿险的定价与定期寿险相同

B、相同的保险金额，投保人年龄越小，保险费越低（不考虑中间有费率调整的情况）

C、终身寿险全属于分红保单

D、定期寿险可以转变为终身寿险

10.从个人投资角度如何看待证券理财产品之间的区别？

11.以下不属于教育储蓄存款所具有优势的选项是（）

A、可优先录取

B、可优先办理助学贷款

C、免征利息所得税

D、利率优惠

12.我国个人实盘外汇买卖是（）的买卖。

A、人民币与外币之间

B、人民币

C、外币与外币之间

D、外币

13.在买卖某种货币前，原本制定了计划，但因受到他人的影响，不能很好的实施自己的投资方案，这一行为属于（）。

A、盲目跟风

B、欲望无止

C、把汇市当赌场

D、举棋不定

14.制定退休理财策划常见的误区体现在以下哪些方面（）

A、对收入和费用的估计太过乐观

B、投资过于保守

C、越早规划越好

D、规划开始太迟

15.理财对象的财性是一样的。

16.以下超限额说法正确的是（）。

A、如果额度不够使用，可以拨打银行服务热线申请临时额度或者固定额度的提高

B、如果额度不够使用，经常频繁额度超限没关系

C、如果你超额使用了，超额的部分可以分期付款

D、一般范围控制在本来额度的5%-10%左右

E、只要你有按时还款，不会影响你的信用记录

F、一般情况下，银行都会允许适当额度超限

17.利率依据借贷期内是否调整，分为（）。

A、名义利率

B、实际利率

C、固定利率

D、浮动利率

E、长期利率

18.理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。

19.关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（）

A、明确教育投资目标

B、确定教育花费额

C、分析子女基本情况

D、明确资金数额而非资金来源

20.以下属于个人税收规划实务的是（）。

A、纳税人身份的合理归属进行税收规划

B、所得的均衡分摊或分解进行税收规划

C、不同的所得形式进行税收规划

D、税收优惠进行税收规划

E、货币支付方式进行税收规划

21.理财产品风险等级为（），不保证本金的偿付。

A、谨慎型

B、稳健型

C、积极型

D、激进型

22.上海一名男职工，2010年其60岁退