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2025年大学试题(财经商贸)-金融法规笔试考试历年典型考题及考点含含答案

第1卷

一.参考题库(共100题)

1.简述同业拆借的期限

2.简述股票发行认购方式的监管

3.简述证券交易资金的二级结算

4.简述股票上市的程序

5.1993年9月30日，甲公司向中国证监会上海证券交易所和乙实业股份有限公司报告并在上海证券交易所公告，声明已持有乙实业股份有限公司发行在外的普通股5％以上的股份。经调查，1993年9月29日，甲公司持有的乙公司股票为4.56％，在此之前，甲公司关联企业丙公司和丁公司在9月28日所持有的乙公司股票就分别达到了4.52％和1.57％，合计6.09％，已经超过了法定报告义务要求的比例。而在9月30日，甲公司仍下单扫盘，截至1993年9月30日，甲公司报告并公告时，三个公司合计持有的乙公司股份已达17.07％。另外，1993年9月30日，甲公司的两个关联企业分别将其持有的乙公司股票共114.77万股通过上海证券交易所系统卖给了甲公司，24.6万股卖给了其他股民。经研究，中国证监会决定对甲公司及其关联企业作出处理。如果甲公司通过证券交易所持有乙公司股份30％时，并且继续收购，应当怎么办？程序是什么？

6.简述可转换债券的特点

7.国《商业银行法》规定，该法在我国法律、行政法规未另作规定的情况下也适用于（）。

A、外资商业银行

B、中外合资商业银行

C、外国商业银行分行

D、外国中央银行驻我国代表处

8.投保人对保险标的不具有保险利益的，保险合同（）。

A、经保险人同意承保后有效

B、经投保人与保险人协商后可能有效

C、无效

D、经特别批准后有效

9.简述贷款损失准备金（呆账准备金）的计提

10.2001年4月，某公司与财产保险公司签订了一份财产保险合同，期限为一年。一年后，该公司没有续保。保险公司代理人甲多次拜访公司的负责人乙，希望其续保。直到2002年10月，乙终于被说服，填写了投保单。但鉴于当时公司财务周转不灵，暂时无法支付10万元的保险费，甲经过一番考虑后决定给乙开具一张10万元的收据并签了字盖了章，以表示信任。次日晚间，该公司因电路走火引发火灾，烧毁大量财物。乙闻讯立即到银行将10万元保险费划拨到保险公司帐户上，然后就通知保险公司过来事故现场进行勘查，并商谈理赔事宜。然而保险公司则认为该公司的保险费是在事故后发生后才临时缴纳的，在签订合同时没有缴纳，仅仅只是填写了投保单，而且是保险代理人擅自作主开具的保险费收据，没有经过保险公司同意。

因此双方的保险合同没有成立生效，保险公司不需要承担给付义务。乙则认为其填写了投保单又缴纳了保险费，保险合同时合法有效的，保险公司理应赔偿其公司的损失。双方争执不下，乙遂以公司的名义向人民法院提起诉讼。

保险公司能否以乙交费迟延为由而拒绝理赔？

11.简述申请发行股票需要报送的申请文件

12.赵某对股票交易比较感兴趣，有多年的证券投资经验，通过证券从业人员资格考试进入甲证券公司，赵某原来在进入甲证券公司时有8只股票，当时甲证券公司的负责人根据证券法及相关规章关于证券从业人员不得拥有股票的规定，询问赵某有没有股票，如果有股票必须在法定的期限内转让出去，并且在任职期间不得再行购买股票，赵某表示自己有股票，在法定的期限内转让了7只股票，尚余1只成长性非常好的股票不舍得卖掉，过了半年，这只股票价格涨了1倍，赵某分析股票价格仍然会涨，于是又购买了1万股，过了一个月，该股票又涨了1倍，赵某遂将该股票卖掉，该只股票比较进入公司之时起就卖掉多获取收益5万元，新购进的1万股也获利9万元，赵某在甲证券公司任职期间总计利用股票获取14万利益。证券业从业人员是否可以在一定的情况下拥有其他公司的股票？

13.借款合同的担保方式有（）。

A、保证

B、抵押

C、质押

D、扣押

14.国际金融规则的目标应当是（）。

A、维护世界金融安全

B、建立新的世界金融体制

C、形成公平合理的全球金融监管机制

D、在国际经济金融关系中，维护各国之间权利与义务关系的平衡

15.简述承销协议及其内容

16.私款公存的目的是为了逃避（）。

17.设立基金管理公司的注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本

A、5000万元

B、1亿元

C、1.5亿元

D、2亿元

18.金融法是调整（）的法律规范的总称。

A、货币关系

B、货币流通关系

C、货币与商品关系