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2024年洗钱风险管理人员从业资格考试题库及答案（典型题）

一、单选题

1.以下哪种行为不属于常见的洗钱上游犯罪活动？（）

A.毒品犯罪

B.走私犯罪

C.破坏金融管理秩序犯罪

D.正当商业经营活动

答案：D。正当商业经营活动是合法的经济行为，不属于洗钱的上游犯罪活动，而毒品犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪都是常见的洗钱上游犯罪。

2.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（）等级。

A.客户风险

B.客户重要性

C.客户信用

D.客户贡献度

答案：A。金融机构依据相关因素划分的是客户风险等级，以便采取不同的反洗钱措施。

3.客户身份识别是指（）。

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

C.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

D.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

答案：D。客户身份识别不仅仅是核对证件和登记信息，更重要的是确认客户真实身份，了解相关背景、目的等多方面情况。

4.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

答案：C。我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪7大类。

5.金融机构应在（）将客户身份资料和交易记录保存至少5年。

A.业务关系结束后

B.业务关系开始后

C.交易发生后

D.交易完成后

答案：A。金融机构需要在业务关系结束后将客户身份资料和交易记录保存至少5年，以便在需要时进行查询和追溯。

6.下列关于客户身份资料和交易记录保存说法错误的是（）。

A.保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整

B.保存方式可以是纸质介质，也可以是电子介质

C.保存期限自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年

D.客户身份资料和交易记录在任何情况下都不得对外提供

答案：D。在符合法律规定的情况下，如司法机关依法查询等，客户身份资料和交易记录可以对外提供。

7.金融机构为客户提供金融服务时，发现客户交易金额、频率等交易行为异常，应（）。

A.直接拒绝为该客户服务

B.对客户进行风险提示

C.及时报告可疑交易

D.要求客户增加交易金额

答案：C。当发现客户交易行为异常时，金融机构应按照规定及时报告可疑交易。

8.下列属于金融机构反洗钱内部控制制度核心的是（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.反洗钱培训制度

答案：C。大额交易和可疑交易报告制度是金融机构反洗钱内部控制制度的核心，通过报告及时发现和防范洗钱活动。

9.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。

A.24小时

B.48小时

C.72小时

D.96小时

答案：B。反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时。

10.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.证券公司

B.银行

C.客户

D.中国反洗钱监测分析中心

答案：B。通过银行账户划转款项的，由银行负责向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

11.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上20万元以下

C.5万元以上50万元以下

D.20万元以上50万元以下

答案：C。金融机构未按规定报送相关报告致使洗钱后果发生的，对相关责任人员处5万元以上50万元以下罚款。

12.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人，按照规定开展（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料保存

C.客户身份重新识别

D.受益所有人身份识别

答案：D。义务机构要判定受益所有人并开展受益所有人身份识别。

13.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪种交易不属于大额交易？（）

A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付