防非法积资培训课件.pptxVIP

防非法积资培训课

件

汇报人：xx

目录

01非法积资概念解析

02非法积资的危害

03防范非法积资的策略

04案例分析

05培训课程设计

06政策与法规更新

01

非法积资概念解析

定义及特点

非法集资的定义高回报诱惑缺乏透明度资金去向不明

非法集资是指未经金融管理非法集资活动通常承诺高额非法集资项目往往信息不透非法集资者往往不明确告知

部门批准，擅自向社会公众回报，利用投资者追求高收明，缺乏必要的财务公开和资金的具体使用方向，增加

募集资金的行为。益的心理进行诱骗。监管，增加了投资风险。了资金安全的不确定性。

常见非法积资形式

通过承诺高额回报吸引投资者，用新投资者的资金

庞氏骗局

支付旧投资者的收益，形成资金链断裂风险。

利用互联网平台进行非法集资，通过虚假宣传和高

非法集资平台

收益承诺吸引公众投资，实则资金去向不明。

以发展下线为手段，通过拉人头方式获取收益，实

传销式集资

质上是一种变相的非法集资行为。

虚构投资项目，以低风险高回报为诱饵，骗取投资

虚假投资计划

者资金，实际上项目并不存在。

法律法规界定

非法集资的法律定义

根据《中华人民共和国刑法》，非法集资

是指未经金融管理部门批准，向社会公众

募集资金的行为。01相关法律法规条文

《刑法》第176条明确规定了非法吸收公

众存款罪，对非法集资行为进行了法律界

监管机构的职责02定和处罚规定。

中国银保监会等金融监管机构负责对非法

集资活动进行监管，发布风险提示，保护

03

投资者权益。

02

非法积资的危害

对个人的影响

财产损失信用危机心理压力

非法集资往往导致投资者血本无参与非法集资后，个人信用受损，投资失败给个人带来巨大心理压

归，个人积蓄和资产遭受重大损可能面临债务追讨和法律诉讼。力，可能导致焦虑、抑郁等心理

失。问题。

对社会的影响

010203

破坏金融秩序损害投资者利益滋生犯罪活动

非法集资活动扰乱金融市场，非法集资往往承诺高额回报，非法集资常与诈骗、洗钱等犯

导致资金流向失衡，影响正