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2020年基金从业人员考试真题解析

法律法规类

1.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务，所以A选项表述错误。B选项，客户身份资料和与销售业务有关的其他资料按规定保存期限是合理的；C选项，在基金募集申请获得核准前不能向公众公布宣传推介材料，这是为了保证信息披露的合规性；D选项，基金销售机构综合多方面因素进行客户风险等级划分是正确的做法。答案选A。

2.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

解析：基金管理人的合规管理目标包括建立健全合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设等。而“确