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人寿保险公司防范非法金融活动暨反洗钱知识竞赛试题（含答案）

一、单选题

1.以下哪种行为不属于非法金融活动？（）

A.非法吸收公众存款

B.正常的银行储蓄业务

C.集资诈骗

D.非法发行股票

答案：B

2.反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.保监会

答案：A

3.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

4.人寿保险公司在销售保险产品时，发现客户交易金额达到大额交易标准，应在交易发生后的（）个工作日内报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

5.以下哪个不是洗钱的常见方式？（）

A.利用金融机构

B.投资办产业

C.慈善捐赠

D.正常的商品买卖

答案：D

6.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）。

A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成

B.客户身份识别是一项持续的过程

C.要求对客户交易目的和交易性质进行了解

D.要求对客户资金来源和用途进行了解

答案：A

7.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整，且能（）每笔交