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内控合规与法律事务暨消费者权益保护培训考试试题（含答案）

一、单选题（每题2分，共40分）

1.内部控制的目标不包括以下哪项（）

A.保证企业经营管理合法合规

B.保证企业资产安全

C.保证企业实现最大利润

D.保证企业财务报告及相关信息真实完整

答案：C

2.合规管理的重点是（）

A.确保企业经营符合法律法规和监管要求

B.提高企业经济效益

C.增强企业市场竞争力

D.优化企业内部组织结构

答案：A

3.法律事务工作中，处理合同纠纷的首要步骤是（）

A.收集证据

B.与对方协商

C.提起诉讼

D.申请仲裁

答案：B

4.消费者权益保护法规定，消费者在购买、使用商品和接受服务时享有的权利不包括（）

A.自主选择权

B.公平交易权

C.免费服务权

D.依法求偿权

答案：C

5.以下哪种行为不属于内部控制中的不相容职务（）

A.授权批准与业务经办

B.业务经办与会计记录

C.会计记录与财产保管

D.财务主管与人事主管

答案：D

6.合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。

A.法律制裁

B.监管处罚

C.重大财务损失和声誉损失

D.以上都是

答案：D

7.企业在制定内部规章制度时，应当确保其内容（）

A.符合企业领导的意愿

B.符合法律法规的规定

C.尽可能严格

D.具有创新性

答案：B

8.消费者向有关行政部门投诉的，该部门应当自收到投诉之日起（）个工作日内，予以处理并告知消费者。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：C

9.内部控制评价的方法不包括（）

A.个别访谈法

B.问卷调查法

C.实地查验法

D.强制分布法

答案：D

10.合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行的基本职责不包括（）

A.持续关注法律、规则和准则的最新发展

B.制定并执行风险为本的合规管理计划

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

D.参与商业银行的组织架构和业务流程再造

答案：D

11.合同生效后，当事人就质量、价款或者报酬、履行地点等内容没有约定或者约定不明确的，可以（）

A.直接解除合同

B.按照订立合同时履行地的市场价格履行

C.协议补充

D.按照交易习惯确定

答案：C

12.消费者协会是依法成立的对商品和服务进行社会监督的保护消费者合法权益的（）

A.行政机关

B.事业单位

C.社会团体

D.企业法人

答案：C

13.企业内部控制基本规范规定，企业建立与实施内部控制，应当遵循的原则不包括（）

A.全面性原则

B.重要性原则

C.成本效益原则

D.利润最大化原则

答案：D

14.合规文化建设的关键是（）

A.管理层的合规意识和率先垂范

B.员工的合规培训

C.建立健全合规制度

D.加强合规监督检查

答案：A

15.因产品存在缺陷造成损害要求赔偿的诉讼时效期间为（）年，自当事人知道或者应当知道其权益受到损害时起计算。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案：B

16.内部控制的要素不包括（）

A.内部环境

B.风险评估

C.外部审计

D.信息与沟通

答案：C

17.商业银行合规风险管理指引规定，合规是指商业银行的经营活动与（）相一致。

A.法律

B.规则

C.准则

D.以上都是

答案：D

18.消费者在购买商品或者接受服务时，有权获得质量保障、价格合理、计量正确等（）条件。

A.公平交易

B.优惠

C.优质服务

D.特殊待遇

答案：A

19.企业内部审计部门对内部控制的有效性进行监督检查，其检查报告应向（）提交。

A.董事会或类似权力机构

B.管理层

C.监事会

D.审计委员会

答案：A

20.合规负责人的职责不包括（）

A.全面协调商业银行合规风险的识别和管理

B.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责

C.定期向高级管理层提交合规风险评估报告

D.决定商业银行的经营方针和投资计划

答案：D

二、多选题（每题3分，共45分）

1.内部控制的作用包括（）

A.防范企业经营风险

B.提高企业经营效率和效果

C.保证企业战略目标的实现

D.促进企业可持续发展

答案：ABCD

2.合规管理的基本原则包括（）

A.独立性原则

B.系统性原则

C.全员参与原则

D.强制性原则

答案：ABC

3.法律事务工作的主要内容包括（）

A.合同管理

B.知识产权保护

C.处理法律纠纷

D.开展法律培训

答案：ABCD

4.消费者权益保护