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投资顾问业务合规风险管理

课程提纲前言：什么是一个合规的投资顾问？01投顾业务四大合规问题02开立账户、持有、买卖股票的问题03执业回避的问题04执业活动的问题05资格问题06总结：合规就是一盏红绿灯07

“合规”是什么？01投资顾问是什么？02关于投资顾问的“规”有哪些？03前言：什么是一个合规的投资顾问？

“合规”是什么？合规，字面含义是“合乎规范”；即遵从符合法律法规或国家其他政策规定。英文称Compliance，《牛津高级英汉双语词典》将其解释为“服从、顺从、遵从”。瑞士银行家协会在2002年发布的内部审计指引中，将其定义为“使公司的经营活动与法律、管制及内部规则保持一致”。前言：什么是一个合规的投资顾问？

巴塞尔委员会制订的两个非常重要的、具有里程碑性质的文件。其内容都是关于银行监管的合规化要求。

合规基础知识合规的定义我国《证券公司合规管理试行规定》第二条规定：“合规，是指证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（统称法律、法规和准则）。”

合规的基本理念和原则合规从高层做起公司董事会和高级管理层要倡导诚实、正直的道德行为规范，以身作则，做合规的“楷模”，自上而下地强调和推行合规经营理念。（compliancestartsatthetop）合规创造价值有效的合规管理能够为公司争取到有利的发展和业务创新外部政策环境，形成一整套具有较强执行力的、程序化的内部制度，大大降低公司运行成本和违规成本并增强企业风险控制能力，提高资本回报，最终为公司创造价值。全员主动合规合规管理覆盖公司所有业务、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节，全体人员都应主动对其行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。

“投资顾问”是什么？第二条本规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供证券及证券相关产品投资建议，并直接或者间接获取经济利益的活动。投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。《证券投资顾问业务暂行规定》（征求意见稿）证券公司开展证券经纪业务，附带向客户提供证券及证券相关产品投资建议服务，未就该项服务与客户约定收取费用，其提供投资建议行为也应当符合本规定有关要求。1234前言：什么是一个合规的投资顾问？

“投资顾问”是什么？《证券投资顾问业务暂行规定正式发布第二条本规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。第三十四条证券公司从事证券经纪业务，附带向客户提供证券及证券相关产品投资建议服务，不就该项服务与客户单独作出协议约定、单独收取证券投资顾问服务费用的，其投资建议服务行为参照执行本规定有关要求。前言：什么是一个合规的投资顾问？

第六条证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当取得证券投资咨询执业资格，在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。01证券公司、证券投资咨询机构应当为提供证券投资顾问服务的人员办理注册登记。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。－－征求意见稿02第七条向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。－－正式文本03前言：什么是一个合规的投资顾问？

证券分析师是依法取得证券投资咨询执业资格，并在证券经营机构就业，主要就与证券市场相关的各种因素进行研究和分析，包括证券市场、证券品种的价值及变动趋势进行研究及预测，并向投资者发布证券研究报告、投资价值报告等，以书面或者口头的方式向投资者提供上述报告及分析、预测或建议等服务的专业人员。01证券分析师依法取得证券投资咨询业务资格和执业资格后，就证券市场、证券品种走势及投资证券的可行性，以口头、书面、网络或其他形式向社会公众或投资机构提供分析、预测或建议等信息咨询服务。02参考前言：什么是一个合规的投资顾问？

《证券投资顾问业务暂行规定》1《发布证券研究报告暂行规定》2《证券、期货投资咨询管理暂行办法》3《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》4《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》5《华泰联合证券隔离墙暂行办法》6《华泰联合证券隔离墙实施细则》7《华泰联合证券合规手册》8……………9关于“投资顾问”的