家庭理财协议书二零二五年.docx

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME

甲方：XXX

乙方：XXX

20XX

COUNTRACTCOVER

专业合同封面

RESUME

PERSONAL

家庭理财协议书二零二五年

甲方（采购方）：

甲方名称：______

甲方地址：______

甲方联系方式：______

法定代表人（如有）：______

乙方（供应方）：

乙方名称：______

乙方地址：______

乙方联系方式：______

法定代表人（如有）：______

一、理财计划描述

1.理财产品与配置

产品1：名称为______，配置为______（详细说明如投资比例、期限、风险等级等）。

产品2（如有）：名称为______，配置为______。

理财产品应符合国家相关法律法规以及甲方特定的理财要求（如收益目标、风险承受能力等）。

2.理财服务质量要求

乙方提供的理财服务应具备专业资质证明文件，如金融从业资格证书、理财规划师证书等。

理财服务质量应满足甲方对理财收益、风险控制、资金安全等方面的要求。

乙方保证所提供的理财服务在正常操作条件下，自服务开始之日起______年内（具体时长）不出现因服务质量问题导致的资金损失。

二、理财金额与收益

1.理财金额

甲方预计投入的理财金额如下：

产品1：金额为______元。

产品2（如有）：金额为______元。

实际投入金额以甲方最终书面通知为准，但通知应在理财计划开始前______天（具体时长）发出。

2.理财收益与费用

产品1的预期收益为______%，产品2（如有）的预期收益为______%。

本协议理财收益预计为______元（大写：______），该收益根据预计金额和预期收益率计算得出，最终收益以实际投入金额和相应收益率结算为准。

三、理财期限与方式

1.理财期限

乙方应在合同签订后的______个工作日内（具体时长）开始执行理财计划。

理财期限为______年，自理财计划开始之日起计算。

2.理财方式

乙方将按照甲方指定的理财方式执行理财计划，包括但不限于定期存款、基金投资、股票投资等。

四、风险控制与保密

1.风险控制

乙方应采取有效措施控制理财过程中的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等。

乙方保证在理财过程中严格遵守国家相关法律法规，确保甲方资金安全。

2.保密条款

乙方应对甲方提供的个人信息和理财计划内容进行严格保密，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露。

五、双方权利与义务

1.甲方权利与义务

权利：

有权对乙方提供的理财服务进行评估和监督，如发现服务不符合要求，有权要求乙方改进或终止服务。

有权根据自身财务状况调整理财计划，但应按照本协议约定的程序通知乙方。

义务：

在合同规定的时间内接受符合要求的理财服务，并按照协议约定支付服务费用。

为乙方提供与理财相关的个人信息和财务状况，确保信息的真实性和完整性。

2.乙方权利与义务

权利：

在按照协议要求提供理财服务后，有权要求甲方按照约定支付服务费用。

如因甲方原因导致服务延迟或其他损失，有权要求甲方承担相应责任。

义务：

按照协议约定的时间、方式提供理财服务。

对甲方提供的与理财相关的个人信息和财务状况保密，不得泄露给第三方。

六、理财服务评估与监督

1.评估方式

甲方在理财服务期间，可随时对理财效果进行评估，可采取定期报告、电话沟通或面谈等方式。

乙方应在每个评估周期结束后______个工作日内（具体时长）向甲方提供理财服务报告。

2.监督标准

监督标准以本协议约定的理财目标、风险控制要求以及国家相关法律法规为准。

如发现乙方未按约定执行理财计划，甲方有权要求乙方改正，并承担由此产生的后果。

七、费用支付与期限

1.首付款

协议签订后的______个工作日内（具体时长），甲方支付给乙方协议总价的______%作为首付款，即______元（大写：______）。

2.服务费（如有）

根据理财服务的实际执行情况，在乙方按照甲方要求完成一定服务后，甲方支付相应比例的服务费。具体支付比例和时间由双方另行书面约定。

3.尾款

在乙方完成所有理财服务且经甲方评估合格后的______个工作日内（具体时长），甲方支付协议总价的尾款，即协议总价的______%，金额为______元（大写：______）。

八、违约责任

1.甲方违约责任

若甲方未按照协议约定支付服务费用，每逾期一天，应按照未支付金额的______%向乙方支付违约金。

如甲方无故终止理财服务，应承担因此给乙方造成的损失，包括但不限于前期投入费用、预期收益损失等。

2.乙方违约责任