重要法律法规梳理：2024年基金从业资格考试试题及答案.docx

重要法律法规梳理：2024年基金从业资格考试试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于《中华人民共和国证券投资基金法》规定的基本原则？

A.公平、公正原则

B.依法合规原则

C.效益最大化原则

D.公开、透明原则

2.基金管理人应当履行的信息披露义务包括：

A.每年至少一次的定期报告

B.每季度一次的定期报告

C.投资决策过程中的重大信息

D.以上都是

3.基金托管人的职责不包括：

A.监督基金投资

B.管理基金财产

C.处理基金投资者关系

D.执行基金管理人决策

4.基金销售机构在销售基金产品时，应确保基金销售行为：

A.公开、透明

B.依法合规

C.实事求是

D.以上都是

5.基金投资顾问的职责不包括：

A.为客户提供投资建议

B.为客户办理基金买卖手续

C.监督基金管理人的行为

D.对基金业绩进行预测

6.以下哪项不属于基金投资的风险？

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

7.基金销售适用性是指：

A.基金产品适合投资者需求

B.基金销售人员具备相关资格

C.基金销售渠道合法合规

D.以上都是

8.以下哪项不属于基金投资组合披露的内容？

A.投资策略

B.投资目标

C.投资额度

D.投资期限

9.基金合同是指：

A.基金管理人与基金托管人之间的协议

B.基金管理人与投资者之间的协议

C.基金托管人与投资者之间的协议

D.基金管理人、基金托管人与投资者之间的协议

10.以下哪项不属于基金管理人应当履行的内部控制职责？

A.建立健全内部控制制度

B.确保内部控制制度有效执行

C.定期评估内部控制制度的合理性

D.处理投资者投诉

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金管理人应当履行的信息披露义务包括：

A.每年至少一次的定期报告

B.每季度一次的定期报告

C.投资决策过程中的重大信息

D.投资者投诉处理情况

2.基金投资的风险包括：

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.政策风险

3.基金销售适用性的要求包括：

A.基金产品适合投资者需求

B.基金销售人员具备相关资格

C.基金销售渠道合法合规

D.基金销售人员具备风险意识

4.基金投资组合披露的内容包括：

A.投资策略

B.投资目标

C.投资额度

D.投资期限

5.基金合同的内容包括：

A.基金名称

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金管理人和基金托管人应当承担连带责任。（）

2.基金投资顾问可以向客户推荐不适合其风险承受能力的基金产品。（）

3.基金销售机构应当对销售人员实施分类管理，并根据不同类别设置不同的资质要求。（）

4.基金投资组合披露的内容应当包括投资决策过程中的重大信息。（）

5.基金销售适用性要求基金销售人员具备相关资格，但无需具备风险意识。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金管理人的主要职责。

答案：基金管理人的主要职责包括：1)按照基金合同的约定，负责基金的投资运作；2)保证基金资产的安全；3)依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；4)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；5)依照本法和其他有关法律、行政法规的规定，编制基金年度报告、中期报告和临时报告，并保证报告的真实、准确、完整；6)当基金财产不足以支付其债务时，按照规定清偿；7)担任基金管理人职责的其他事项。

2.简述基金托管人的主要职责。

答案：基金托管人的主要职责包括：1)安全保管基金财产；2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；4)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；5)聘任基金份额登记机构；6)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；7)采取必要措施防止基金财产被挪用；8)按照规定召集基金份额持有人大会；9)担任基金管理人职责的其他事项。

3.简述基金销售适用性的重要性。

答案：基金销售适用性对保护投资者合法权益具有重要意义。首先，它可以确保基金销售人员向投资者推荐适合其风险承受能力和投资目标的基金产品；其次，它可以避免因销售人员误导或不当销售导致投资者遭受损失；再次，它可以促进基金市场健康发展，维护市场秩序；最后，它可以提高基金销售行业的整体服务水平。

五、论述题

题目：论述