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高分攻略：基金考试试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.基金管理人是指依法设立并取得中国证监会批准的，从事公开募集基金的基金管理活动的机构。

A.对

B.错

2.货币市场基金的主要投资对象为期限在1年以内的银行存款、短期债券、货币市场工具等。

A.对

B.错

3.交易型开放式指数基金（ETF）可以申购赎回，但不能上市交易。

A.对

B.错

4.封闭式基金的份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在证券交易所上市交易。

A.对

B.错

5.投资者可以在开放式基金的基金管理人处申购和赎回基金份额。

A.对

B.错

6.证券公司不得开展私募基金业务。

A.对

B.错

7.基金托管人应当具备从事基金托管业务资格，并按照规定取得基金从业资格。

A.对

B.错

8.基金管理人应当向投资者充分披露基金投资组合中的资产配置情况。

A.对

B.错

9.基金销售机构应当对其销售人员实施持续培训，确保其具备必要的专业知识和职业道德。

A.对

B.错

10.基金投资者享有知情权、选择权、参与权和监督权。

A.对

B.错

11.基金募集说明书应当载明基金的募集方式、基金份额发售对象、基金份额发售价格、基金投资目标、基金管理人的基本情况等信息。

A.对

B.错

12.基金销售机构不得向投资者收取申购费、赎回费等费用。

A.对

B.错

13.基金投资顾问服务是指基金投资顾问为投资者提供基金投资建议和服务的活动。

A.对

B.错

14.基金销售机构不得销售未经批准的基金产品。

A.对

B.错

15.基金管理人应当建立基金销售风险控制制度，防范和化解基金销售风险。

A.对

B.错

16.基金销售机构应当对其销售人员实施持续培训，确保其具备必要的专业知识和职业道德。

A.对

B.错

17.基金投资者享有知情权、选择权、参与权和监督权。

A.对

B.错

18.基金募集说明书应当载明基金的募集方式、基金份额发售对象、基金份额发售价格、基金投资目标、基金管理人的基本情况等信息。

A.对

B.错

19.基金销售机构不得向投资者收取申购费、赎回费等费用。

A.对

B.错

20.基金投资顾问服务是指基金投资顾问为投资者提供基金投资建议和服务的活动。

A.对

B.错

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金管理人的职责包括：

A.基金投资决策

B.基金资产运作

C.基金风险控制

D.基金信息披露

2.开放式基金的投资者可以：

A.申购基金份额

B.赎回基金份额

C.上市交易

D.转换基金份额

3.基金投资风险主要包括：

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.操作风险

4.基金管理人的内部控制制度主要包括：

A.人力资源管理制度

B.风险管理制度

C.信息披露制度

D.财务管理制度

5.基金销售机构应当：

A.严格规范销售行为

B.依法开展业务

C.增强社会责任

D.加强行业自律

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金管理人是基金的主要参与者，负责基金的投资决策和日常管理。（）

2.投资者可以在基金募集期内随时申购基金份额。（）

3.基金托管人是基金的法定监管机构，负责基金资产的安全保管。（）

4.基金投资顾问服务是指基金投资顾问为投资者提供基金投资建议和服务的活动。（）

5.基金销售机构不得收取投资者的申购费和赎回费。（）

6.基金募集说明书是基金投资者了解基金产品的重要文件。（）

7.基金投资风险主要包括市场风险、信用风险和流动性风险。（）

8.基金管理人应当建立健全内部控制制度，确保基金运作的合规性。（）

9.基金销售机构应当加强对销售人员的培训和考核。（）

10.基金投资者享有知情权、选择权、参与权和监督权。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金投资组合的基本原则。

答案：

基金投资组合的基本原则包括：

（1）风险分散原则：通过投资不同类型的资产，降低投资组合的整体风险。

（2）资产配置原则：根据投资者的风险承受能力和投资目标，合理配置各类资产的比例。

（3）成本效益原则：在保证投资收益的前提下，降低投资成本。

（4）流动性原则：确保投资组合具有一定的流动性，以满足投资者赎回资金的需求。

（5）长期投资原则：注重长期投资价值，避免短期投机行为。

2.解释基金托管人的职责和作用。

答案：

基金托管人的职责和作用主要包括：

（1）保管基金资产：负责基金资产的保管和清算，确保基金资产的安全。

（2）监督基金管理人的投资行为：对基金