家庭理财基础知识.pptxVIP

1家庭理财基础知识第十三天

2课程目的了解家庭理财规划的一些基础概念、常用方法和手段了解寿险规划对家庭理财的帮助

3课程大纲家庭理财基础概念家庭理财主要渠道及方式寿险规划对家庭理财的作用以理财切入保险的简单话术

4家庭理财就是通过对财务资源的适当管理来实现个人及家庭生活目标的一个过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的互相协调的计划。

5你不理财财不理你一个人的财富并非取决于他的赚钱能力！而是取决于他的理财能力

6家庭理财需注意的几个原则合法性原则安全性原则收益性原则流动性原则

7储蓄存款银行守财家庭理财主要渠道及方式：投资11特点：合法、安全、流通、无保值、可增值2分析：无保值：不能抵御通货膨胀可增值：存款有利息（一年定期存款利率为2.25%，另需缴20%的利息税）3

8家庭理财主要渠道及方式：投资2国债金边债券主要特点是风险比较低，收益相对比较稳定。

风险：

时间风险—提前兑付是有损失的。

利率风险—一旦出现了加息和更高利率国债，能收益不如投资新国债多。

9logo家庭理财主要渠道及方式：投资3基金风光独好收益稳定、风险小如何正确地选择基金公司是投资者成功理财的关键储蓄存款的最佳替代理财品种—货币基金

10家庭理财主要渠道及方式：投资4单击此处添加正文，文字是您思想的提炼，为了演示发布的良好效果，请言简意赅地阐述您的观点。您的内容已经简明扼要，字字珠玑，但信息却千丝万缕、错综复杂，需要用更多的文字来表述；但请您尽可能提炼思想的精髓，否则容易造成观者的阅读压力，适得其反。正如我们都希望改变世界，希望给别人带去光明，但更多时候我们只需要播下一颗种子，自然有微风吹拂，雨露滋养。恰如其分地表达观点，往往事半功倍。当您的内容到达这个限度时，或许已经不纯粹作用于演示，极大可能运用于阅读领域；无论是传播观点、知识分享还是汇报工作，内容的详尽固然重要，但请一定注意信息框架的清晰，这样才能使内容层次分明，页面简洁易读。如果您的内容确实非常重要又难以精简，也请使用分段处理，对内容进行简单的梳理和提炼，这样会使逻辑框架相对清晰。有人上青天，就有人下地狱投机行为盛行由于坐庄等操纵市场的行为使散户处于极其不利的地位散户的主要行为是跟风，是非理性的投资行为涉及有专业知识的人，必须深入了解1：2：7法则股海冲浪股票

11家庭理财主要渠道及方式：投资5外汇理财秀外汇中炒外汇风险比股市小，但收益也比股市低流动性较强投资者要掌握基础知识，还要学习一定的技术技巧还需要关注主要币种国家的各种金融方面的信息

12房地产警惕泡沫添加标题合法、安全、变现差、不保值、可增值地产可能增值，但房子会不断老旧，收回投资慢添加标题家庭理财主要渠道及方式：投资6

13logo家庭理财主要渠道及方式：投资7黄金保值黄金时期合法、安全、变现差、不保值、可增值地产可能增值，但房子会不断老旧，收回投资慢

14logo家庭理财主要渠道及方式：投资8字画、古董集古藏今合法、安全、流通难、可保值、增值需专业知识，应急时拿不出

15家庭理财主要渠道及方式：投资90102保险保驾护航合法、安全、保障功能半强制性储蓄、流通较难

16只有5%的人能做老板家庭理财主要渠道及方式：资产积累资产积累合法、安全、流通差、不保值、可增值固定资产变现差，需专业技能，投资方向错误可能血本无归

17日常生活需要和休闲01家庭理财主要渠道及方式：日常生活需要和休闲添加标题02生活基本需求提高生活品质的要求添加标题

18子女教育、赡养老人、养老等单击此处添加小标题家庭理财主要渠道及方式：子女教育、赡养老人、养老等长期储备单击此处添加小标题人一生的基本责任在保证以上问题的基础上才可以考虑收益性和流动性

19家庭理财主要渠道及方式：急用现金急用现金“过河钱”预防突发事件的发生产生的措手不及

20偿还债务保证添加标题家庭理财主要渠道及方式：偿还债务保证添加标题“负人族”现象形成良性资产0102

21合法避税家庭理财主要渠道及方式：合法避税不注意相关理财方式的税收规定，这就难免造成个人不必要的经济损失。如果能够巧妙利用税收成本进行个人理财筹划，也许会有意想不到的收获。几种免税的理财方式：教育储蓄、投资国债、人民币理财、购买保险

22如何进行合理的家庭理财规划？制定理财目标。回顾自己的资产状况。了解自己的风险偏好。进行合理的资产分配。进行投资绩效的管理，根据市场的变化做调整。

23寿险规划对家庭理财的作用1寿险是家庭理财的一部分40-50%衣食住行等家庭基本生活支出15-20%税费各种投资：住房、股票、基金、珠宝等每月收入5-7%家庭保障计划储蓄

24寿险规划对家庭理财的作用1寿险是家庭理财的一部分保险是解决家庭理财中子女