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2025年证券行业专业人员考试题库含答案

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.证券市场的主要功能不包括以下哪一项？

A.筹资-投资功能

B.定价功能

C.规避风险功能

D.资本配置功能

答案：C。证券市场具有筹资-投资功能、定价功能和资本配置功能。虽然可以通过一些衍生工具进行风险管理，但不能说证券市场主要功能是规避风险，它更多的是风险的一种存在和交易场所。

2.以下哪种证券不属于固定收益证券？

A.国债

B.公司债券

C.普通股股票

D.优先股股票

答案：C。普通股股票的收益是不固定的，其股息和红利的分配取决于公司的盈利状况和决策。而国债、公司债券有固定的票面利率，优先股股票通常也有固定的股息率，属于固定收益证券。

3.股票价格指数的编制方法不包括以下哪种？

A.算术平均法

B.加权平均法

C.几何平均法

D.移动平均法

答案：D。股票价格指数的编制方法主要有算术平均法、加权平均法和几何平均法。移动平均法是一种技术分析方法，用于分析股票价格的趋势，并非编制股价指数的方法。

4.证券投资基金按组织形式可分为？

A.封闭式基金和开放式基金

B.公司型基金和契约型基金

C.股票基金和债券基金

D.成长型基金和收入型基金

答案：B。按组织形式，证券投资基金可分为公司型基金和契约型基金。封闭式基金和开放式基金是按运作方式分类；股票基金和债券基金是按投资标的分类；成长型基金和收入型基金是按投资目标分类。

5.以下关于金融衍生工具的说法，错误的是？

A.具有杠杆性

B.价格波动小

C.具有高风险性

D.具有联动性

答案：B。金融衍生工具具有杠杆性，这使得其交易只需少量资金就能控制较大规模的合约价值，放大了收益和风险，所以价格波动通常较大，具有高风险性。同时，衍生工具的价值与基础资产价格等因素具有联动性。

6.下列属于证券公司经纪业务的是？

A.证券自营

B.证券承销与保荐

C.代理客户买卖证券

D.证券投资咨询

答案：C。证券公司经纪业务主要是代理客户买卖证券，为客户提供交易通道服务。证券自营是证券公司用自有资金买卖证券；证券承销与保荐是帮助发行人发行证券；证券投资咨询是为客户提供投资建议等服务。

7.股票的账面价值是指？

A.股票票面上标明的金额

B.每股股票所代表的实际资产的价值

C.股票在市场上的交易价格

D.公司清算时每股股票所代表的实际价值

答案：B。股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。股票票面上标明的金额是票面金额；股票在市场上的交易价格是市场价格；公司清算时每股股票所代表的实际价值是清算价值。

8.某债券面值为1000元，票面利率为8%，期限为5年，每年付息一次。若市场利率为10%，则该债券的发行价格？

A.高于1000元

B.等于1000元

C.低于1000元

D.无法确定

答案：C。当市场利率高于票面利率时，债券的发行价格会低于面值。因为投资者要求的回报率（市场利率）高于债券本身的票面利率，所以债券需要以较低的价格发行来吸引投资者。

9.以下哪种风险不属于系统性风险？

A.宏观经济风险

B.行业竞争风险

C.利率风险

D.汇率风险

答案：B。系统性风险是影响整个市场的风险，如宏观经济风险、利率风险、汇率风险等。行业竞争风险是影响特定行业内企业的风险，属于非系统性风险，可以通过分散投资来降低。

10.证券投资技术分析的理论基础不包括？

A.市场行为包含一切信息

B.价格沿趋势移动

C.历史会重演

D.公司基本面决定股价

答案：D。证券投资技术分析的理论基础包括市场行为包含一切信息、价格沿趋势移动和历史会重演。而公司基本面决定股价是基本分析的观点。

11.证券公司净资本的计算公式为？

A.净资本=净资产-金融资产的风险调整-其他资产的风险调整-或有负债的风险调整-/+中国证监会认定或核准的其他调整项目

B.净资本=总资产-负债

C.净资本=净资产+金融资产的风险调整

D.净资本=总资产-金融资产的风险调整

答案：A。这是证券公司净资本的正确计算公式，通过对净资产进行一系列风险调整和其他项目调整得到净资本，以反映证券公司的实际风险承受能力。

12.首次公开发行股票并在主板上市的公司，其股本总额不少于人民币？

A.3000万元

B.5000万元

C.6000万元

D.1亿元

答案：B。根据相关规定，首次公开发行股票并在主板上市的公司，其股本总额不少于人民币5000万元。

13.以下关于证券登记结算公司的说法，错误的是？

A.是为证券交易提供集中登