2025年中国银行股份有限公司深圳新沙支行招考笔试模拟试卷附带答案详解.docxVIP

2025年中国银行股份有限公司深圳新沙支行招考笔试模拟试卷附带答案详解

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪个选项不属于我国银行监管机构？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会

2.以下哪种情况不属于银行洗钱行为的范畴？()

A.通过非法途径转移资金

B.利用银行账户进行虚假交易

C.利用银行账户进行合法的资金交易

D.利用银行账户进行跨境资金流动

3.银行在进行反洗钱工作时，以下哪个环节不属于客户身份识别的范畴？()

A.客户开户时进行身份核实

B.客户进行大额交易时进行风险提示

C.客户办理业务时进行身份验证

D.客户注销账户时进行身份确认

4.以下哪种贷款属于信用贷款？()

A.抵押贷款

B.保证贷款

C.个人消费贷款

D.无需担保的贷款

5.银行在办理跨境汇款业务时，以下哪个步骤是必须的？()

A.客户提交汇款申请书

B.银行进行客户身份核实

C.银行进行汇款金额审核

D.以上所有步骤

6.以下哪个选项不属于银行理财产品的主要特点？()

A.风险可控

B.流动性强

C.收益稳定

D.需要专业投资知识

7.银行在办理个人账户业务时，以下哪个环节不属于风险控制？()

A.客户身份核实

B.交易限额设置

C.客户密码管理

D.账户激活

8.以下哪个选项不属于银行内部审计的主要目的？()

A.评估银行风险管理水平

B.评价银行内部控制的有效性

C.监督银行经营业绩

D.提高银行服务质量

9.银行在办理信用卡业务时，以下哪个环节不属于信用额度审批？()

A.客户申请信用卡

B.银行审核客户信用记录

C.银行评估客户还款能力

D.银行通知客户审批结果

10.以下哪个选项不属于银行电子银行业务的特点？()

A.操作便捷

B.安全可靠

C.服务时间灵活

D.需要客户亲自到银行网点

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行风险管理的基本原则？()

A.全面性原则

B.合规性原则

C.预防性原则

D.有效性原则

E.透明性原则

12.银行在客户服务中，以下哪些行为有助于提升客户满意度？()

A.提供个性化服务

B.及时响应客户需求

C.保持良好的沟通

D.保持业务办理效率

E.节省客户时间成本

13.以下哪些是银行反洗钱工作的关键环节？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.内部控制

D.信息报告

E.客户关系管理

14.银行理财产品根据风险等级分为几类？()

A.一类

B.二类

C.三类

D.四类

E.五类

15.以下哪些是银行内部控制的主要内容？()

A.风险管理

B.合规性管理

C.人力资源管理

D.信息科技管理

E.财务管理

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，不得利用职务上的便利谋取不正当利益，不得违反规定向关联方提供授信，不得违反规定对关联方提供担保，不得向关联方输送利益，不得损害银行利益。

17.银行业金融机构进行反洗钱工作时，应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确反洗钱职责分工，制定反洗钱操作规程，并定期开展反洗钱培训和宣传工作。

18.银行在办理个人贷款业务时，需要对借款人的信用状况进行评估，通常采用的方法包括信用评分、信用调查和历史信用记录分析。

19.银行理财产品按照风险等级分为五个等级，其中风险等级最高的是R5级，代表风险最高的理财产品。

20.银行在跨境支付业务中，为了确保交易安全，通常要求提供详细的交易信息，包括交易金额、交易双方的身份信息、交易目的等。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理个人账户时，必须要求客户提供有效的身份证件。()

A.正确B.错误

22.所有银行理财产品都保证投资者能够获得固定收益。()

A.正确B.错误

23.银行反洗钱工作的主要目的是为了防止洗钱活动，保护金融系统的稳定。()

A.正确B.错误

24.银行在办理跨境汇款业务时，不需要对汇款金额进行审查。()

A.正确B.错误

25.银行理财产品销售时，销售人员只需向客户介绍产品的收益情况，无需