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No.1集合专业团队赋您理财之路证券投资基金

No.2欢迎进入证券投资基金课堂！主讲教师：谭艳斌联系方式：电子信箱：tybwcx@126.com办公室：2506

第一讲：证券投资基金概述No.*

什么是基金？No.*在现实中，有各种各样福利性质的基金，如中国青少年发展基金、国家自然科学基金，这些基金都不是本文所要讨论的。证券投资学意义上的基金不同于其他类别的基金。本质上是为了利润最大化的投资行为，因此称为“投资基金”。

什么是基金？No.*投资基金是一种利益共享、风险共担的集合（组合）投资方式。是基于分散风险的目的，通过发行基金证券（如受益凭证、基金单位、基金股份等）的形式，集中众多的、不确定的社会闲散资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，按资产组合原理进行分散投资，获得收益后，投资者按出资比例分享收益的一种间接投资工具。

No.6投资者1投资者2投资者3·········基金基金保管人基金契约基金管理公司（投资专家）汇集资金委托理财监管签订托管协议分配投资收益签订签订基金运作模式示意图证券A证券B证券C·········

什么是基金？No.*投资基金是一种利益共享、风险共担的集合（组合）投资方式。是基于分散风险的目的，通过发行基金证券（如受益凭证、基金单位、基金股份等）的形式，集中众多的、不确定的社会闲散资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，按资产组合原理进行分散投资，获得收益后，投资者按出资比例分享收益的一种间接投资工具。

学习目标建立正确投资基金的观念及行为了解各类基金类型，选择适合自己的基金培养自己挑选基金的能力初步具备基金从业人员素质No.*

No.*证券业从业人员资格考试科目：证券市场基础知识+专业科目，专业科目包括：证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。基金销售人员从业考试：已通过协会组织的证券从业资格考试“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目者，视同已通过“基金销售基础”科目考试。注意：教材的最新修订情况详情请查阅中国证券业协会网站！

No.10《投资基金》课程要求课程性质：专业选修，学分2分。期评成绩=平时作业60%+考勤20%+期末考核20%作业：1.老师根据课程进度及内容布置；2.“每周基金业大事记”，并做简单概括的总结或评论（50字以内）；3.一篇关于我国基金业发展问题的小论文，字数3000字，格式参照毕业论文格式。（交电子版和打印纸质版，12月2日前交）缺交一次作业扣平时成绩10分，不接受补交作业（特殊情况除外）。考勤：缺勤一次扣平时成绩5分，迟到扣2分（教师课堂抽点与纪律委员考勤结合），缺勤六次取消期末考核资格。期末考核：基金公司财务指标分析/基金产品推荐演练

美国：被称为“共同基金”；英国及中国香港：“单位信托基金”；日本和中国台湾：“证券投资信托基金”；欧洲一些国家：“集合投资基金”或“集合投资计划”。

No.12投资者1投资者2投资者3·········基金基金保管人基金契约基金管理公司（投资专家）汇集资金委托理财监管签订托管协议分配投资收益签订签订基金运作模式示意图证券A证券B证券C·········

No.13证券投资基金市场的参与主体类别名称基金当事人基金份额持有人基金管理人基金托管人基金市场服务机构基金销售机构注册登记机构律师事务所和会计事务所基金投资咨询机构和基金评级机构监管与自律机构基金监管机构证券交易所基金行业自律组织

基金的特点集合理财，专业管理组合投资，分散风险利益共享，风险共担严格管理，信息透明独立托管，保障安全

No.15专业管理下的业绩表现200个月6个月12个月2年3年5年沪深300指数-18.98%-34.89%-65.95%-10.94%96.84%52.14%中证股票型基金指数-9.40%-23.11%-51.42%10.91%146.93%153.32%股债复合指数-10.93%-20.74%-41.38%-3.71%72.69%44.92%中证混合型基金指数-6.32%-18.23%-45.40%14.81%133.21%140.18%中证全债指数7.84%12.27%15.94%13.15%16.33%28.08%中证债券型基金指数5.48%7.71%6.46%25.85%44.66%55.47%

No.16证券投资基金与其他金融工具的比较比较项目基金股票债券反映的经济关系不同信托关系，是一种受益凭证所有权