2024年度最新国开(电大)《个人理财》形考任务参考题库(含答案).pdfVIP

2024年度最新国开（电大）《个人理财》形

考任务参考题库（含答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

2.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

3.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富

B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

C.愿意承担一些高风险投资

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

4.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

5.信托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

6.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

7.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）

A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者

B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产

C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女

D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在

校生

8.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系

9.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回

报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

10.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征

11.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为

13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）

A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%

12.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

13.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

14.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

15.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

16.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的

（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

17.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款

18.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

19.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

20.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

二、多选题(15题)

21.进行理财规划时资产配置的策略包括:（）

A.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法

22.保险理财的原则是:（）

A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行

23.信托理财产品涉及的税种包括：（）

A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税

24.委托交易品种主要包括：（）。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

25.个人投资办学校的税收筹划方法包括：（）

A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延

期申报、延期纳税筹划法

26.艺术品投资主体的特点包括：（）

A.资金充沛，熟悉市场情况

B.范围广、层次多，适合大众投资者

C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高

D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者

27.房产税的纳税筹划方式包括：（）

A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行

为的选择D.隐性赠与筹划法

28.黄金有三种基本价格:（）

A.现货价格B.生产价