非负矩阵分解与超图正则项融合：金融团伙欺诈精准识别研究.docx

非负矩阵分解与超图正则项融合：金融团伙欺诈精准识别研究

一、引言

1.1研究背景与意义

1.1.1金融团伙欺诈现状及危害

随着金融行业的快速发展与数字化转型，金融业务的便捷性和覆盖面不断扩大，但与此同时，金融欺诈尤其是金融团伙欺诈现象愈发猖獗。金融团伙欺诈是指多个欺诈者通过有组织、有计划的协同行动，利用金融系统的漏洞、规则的不完善以及信息不对称等条件，实施各种欺诈行为，以获取非法利益。这种欺诈形式相较于个体欺诈，手段更为复杂、隐蔽，规模更大，造成的危害也更为严重。

从数据来看，金融团伙欺诈给金融机构和社会经济带来了沉重的打击。根据纳斯达克发布的《2024年度全球金融犯罪报告》，2023