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金融市场业务模拟习题（含答案）

一、单选题（共51题，每题1分，共51分）

1.商业银行在开办新产品、新业务和设立新机构之前，应当在可行性研究中充分评估可能对流动性风险产生的影响，完善相应的风险管理政策和程序，并经____审核同意。

A、高级管理层

B、审计部门

C、董事会

D、流动性风险管理部门

正确答案：D

2.固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（）。

A、70%

B、60%

C、90%

D、80%

正确答案：D

3.存放同业业务提取减值准备应根据存放同业款项的风险分类结果，按照正常类()、关注类()、次级类()、可疑类()、损失类()的标准风险系数计提

A、0%、3%、30%、60%、100%

B、0%、5%、30%、60%、100%

C、0%、3%、40%、60%、100%

D、0%、3%、30%、70%、100%

正确答案：A

4.各行社应将（）检查结果及消费者有效投诉举报等情况纳入销售人员的绩效考核体系，并适当提高考核权重。

A、内外部审计

B、政府审计

C、外部审计

D、内部审计

正确答案：A

5.委外投资单个或具有关联关系的投资管理人合计初始交付本金不得超过法人行社年度全部委外投资总额度的1/3

A、1/5

B、1/4

C、1/2

D、1/3

正确答案：D

6.商业银行对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的____。

A、25%

B、15%

C、10%

D、20%

正确答案：B

7.约期存款的单笔起存存款金额为（）万元（含）以上，并根据业务发展需要进行调整

A、100

B、2000

C、1000

D、500

正确答案：C

8.各行社前台交易部门应于当年授权实施之日起＿个工作日内将本行社的金融市场业务授权制度及具体授权规则上报省联社。

A、15

B、5

C、10

D、30

正确答案：C

9.非标资产投资总余额（理财资金加自有和同业资金投资）不得高于上一年度审计报告披露总资产的__%。

A、6

B、4

C、10

D、8

正确答案：B

10.农村商业银行应建立三农金融业务风险管理定期评估制度，就存在的问题提出改进办法和措施，不断提高三农金融业务风险管理的有效性和_____。

A、先进性

B、及时性

C、合规性

D、审慎性

正确答案：A

11.理财销售人员在销售理财产品过程中，以下那种做法是错误的？（）

A、销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能;

B、销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售

C、销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品

D、销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果，虚报或夸大理财产品的预期收益情况

正确答案：D

12.商业银行高级管理层承担银行账簿利率风险管理的

A、最终责任

B、实施责任

C、管理责任

D、以上都不正确

正确答案：B

13.（）指各行社作为投资管理人，接受投资者的委托和授权，按照事先约定，自主对投资者资金或资产进行交易、投资、配置和管理的理财产品。

A、自主理财产品

B、公募理财产品

C、私募理财产品

D、代销理财产品

正确答案：A

14.中国债券市场构成特点是（）

A、仅有交易所市场

B、仅有场外市场

C、以场外市场为主，交易所市场为辅

D、以交易所市场为主，场外市场为辅

正确答案：C

15.非标资产标的不得包含______以下债券品种和交易所发行的高风险私募债。

A、AAA

B、AA

C、AA-

D、A

正确答案：C

16.各行社应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于（）小时的投资冷静期。

A、24小时

B、36小时

C、48小时

D、12小时

正确答案：A

17.（）个人客户风险等级评估必须在柜面做。

A、私人银行客户

B、第二次

C、首次

D、高风险等级客户

正确答案：C

18.回购定盘利率的计息基准为（）

A、实际/实际

B、实际/360

C、实际/365

D、30/360

正确答案：C

19.理财产品存续到期后，其相关电子信息资料原则上保存（）年。

A、5

B、20

C、10

D、3

正确答案：A

20.根据同业存单发行最新管理规定，同业存单发行期限不得超过（）。

A、2年

B、1年

C、3年

D、6个月

正确答案：B

21.仅面向中小企业和个人的债券交易市场是（）

A、交易所债券市场

B、柜台债券市场

C、网上债券市场

D、银行间市场

正确答案：B

22.＿＿是指按统一的方式核定金融市场业务交易员的交易权限和有权审批人的审批权限。基本授权包括金融市场业务的交易品种、交易对手、交易价格、期限，单笔或累计最大的交易限额、单笔或累计最大的交易失限额，以及交易止损点等。

A、标准授权

B、特别授权

C、