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银行业务操作与风险管理分享
目录
银行业务操作与风险管理分享（1）．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4
内容简述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4
1.1银行业务操作概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5
1.2风险管理的重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5
银行业务操作流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7
2.1业务流程设计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7
2.2操作流程规范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9
2.3业务办理步骤．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11
风险识别与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
3.1风险识别方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
3.2风险评估体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14
3.3风险等级划分．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16
风险控制与防范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17
4.1内部控制机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18
4.2风险预警系统．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19
4.3风险应对策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21
风险管理策略与措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21
5.1风险分散策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23
5.2风险转移手段．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24
5.3风险规避方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26
风险管理案例解析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27
6.1案例一．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27
6.2案例二．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29
6.3案例三．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30
银行业务操作与风险管理的合规性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32
7.1相关法律法规．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33
7.2内部规章制度．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34
7.3合规性检查与监督．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36
风险管理信息化建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37
8.1信息系统应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38
8.2数据分析与挖掘．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39
8.3风险管理软件介绍．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40
风险管理团队建设与培训．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42
9.1团队组织架构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42
9.2人员能力提升．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44
9.3培训体系构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46
总结与展望．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47
10.1银行业务操作
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