理财经理职能及职责.pptxVIP

理财经理职能及职责

课程内容理财经理职责定位职责中的重点工作内容使理财经理完全了解本职工作及应尽的责任，让我们以更加专业化的方式来完成所有的工作。

理财经理的职责定位一、金融理财服务二、售前咨询服务三、售后保全服务四、银行日常业务咨询服务一、策划组织网点周围客户开发二、策划组织现场咨询并辅助银行人员销售促成全方位金融服务的提供者保险专业化营销的传道者网点资源发掘者及维护者指导银行合作展业的带头人培训讲师公关高手管理大师服务明星银保理财经理的定位是管理型的销售人员而非单纯的业务人员一、为银行人员提供保险专业知识及营销技能的训练二、加入兼职讲师，传道授业一、公司银代业务政策的执行者、落实者二、引导银行网点业务走向，实现银行、公司、个人“三赢”

服务明星全方位金融服务的提供者金融理财服务售前咨询服务售后保全服务银行日常业务咨询服务12

一、金融理财服务1、存款2、国债理财3、银行理财4、证券理财5、保险理财6、信托理财7、外汇理财8、风险规避

01客户需求分析02保险产品介绍03产品问题解答二、售前咨询服务

三、售后保全服务1、客户信息变更2、续期收费服务3、保单借款服务4、退保服务

存取款服务代收代付服务中间业务服务四、银行日常业务咨询服务

培训讲师01为银行人员提供保险专业知识及营销技能的训练02加入兼职讲师，传道授业保险专业化营销的传道者03

保险专业知识（学习能力）营销技能训练（实战经验）保险原理、保险功用、保险相关法律知识等产品认知、条款解读、保险实务及流程专业销售流程、销售话术、疑难问题的解决、促成的技巧一、为银行人员提供保险专业知识及营销技能的训练

02自我能力的提升思维、表达、素质、修养等能力方面做以提升了解更多范围的知识，开阔眼界，充实内涵网点培训技巧提升复制成功，传授经验把优秀的特质，传递到后来人身上，让其成为与你一样成功的人01二、加入兼职讲师，传道授业

网点资源发掘者及维护者公关高手策划组织网点周围客户开发策划组织现场咨询并辅助银行人员销售促成12

如何帮助网点圈定客户资源客户档案的建立针对客户有专业和完善的服务组织定期开展营销活动定期帮助网点做业务分析，找出需要解决的问题组织小型理财沙龙，维护客户关系一、策划组织网点周围客户开发

定期开展技能培训02利用工作之外的时间，做辅导沟通，对网点在销售过程中遇到的问题及时进行解决利用网点早会或下班时间做集中培训，做产品及销售的强化学习01二、策划组织现场咨询并辅助银行人员销售促成

在网点时，及时在旁辅助网点人员做好促成01不在网点时，一定要在第一时间帮助解答，切忌电话联系不上02做好辅助工作二、策划组织现场咨询并辅助银行人员销售促成

管理大师指导银行合作展业的带头人公司银代业务政策的执行者、落实者引导银行网点业务走向，实现银行、公司、个人“三赢”

一、公司银代业务政策的执行者、落实者1、完成公司安排的所有工作A、考核（基本法及品质考核、业务指标）B、网点维护（业务开展、追踪、培训）C、管理规定（出勤、会议、员工手册要求）

公司银代业务政策的执行者、落实者按照市场变化，不断提升能力自我管理能力学习能力应变能力网点开拓能力及维护能力

引导银行网点业务走向

实现银行、公司、个人“三赢”针对不同的网点用不同的处理方法实现网点获得中间业务收入网点业务推动（基础）A、伙伴的业务是“点”，“点”的延伸成“线”，“线”之间的连接就成为“面”，而“面”就是公司的业务，我们是成为“面”的基础达成公司业务（成长）A、达成业务，拿绩效提奖，为了未来的生活品质个人赚取收入（最贴近实际的目的）贰壹叁

新形势下理财经理01应具备的特点02人无我有03人有我新04人新我专05人专我精06

优秀理财经理的内涵

是把责任、职责、快乐和利益

融入到工作及生活中！

谢谢！