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2025年基金从业人员资格重点题库和答案分析

1.关于基金管理人的合规管理目标，以下说法错误的是（）

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金管理人获得最大的投资收益

答案：D

分析：基金管理人合规管理的目标是建立健全合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设，以及确保基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则相一致。而确保获得最大的投资收益并不是合规管理的目标，投资收益受到多种因素影响，且合规管理主要侧重于合法合规运营，并非直接针对收益最大化。

2.以下不属于基金销售机构的是（）

A.商业银行

B.证券公司

C.基金管理公司直销中心

D.中国证券登记结算有限责任公司

答案：D

分析：中国证券登记结算有限责任公司主要负责证券账户、结算账户的设立和管理，证券的存管和过户，证券持有人名册登记及权益登记等证券登记结算业务，并非基金销售机构。商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心都可以从事基金销售业务。

3.某基金的年化收益率为12%，年化标准差为20%，无风险利率为4%，则该基金的夏普比率为（）

A.0.4

B.0.6

C.0.8

D.1.0

答案：A

分析：夏普比率的计算公式为：夏普比率=（基金年化收益率-无风险利率）÷年化标准差。将题目中的数据代入公式，即（12%-4%）÷20%=0.4。

4.基金份额登记机构的主要职责不包括（）

A.建立并管理投资人的基金账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.基金资产的估值

答案：D

分析：基金份额登记机构的主要职责包括建立并管理投资人的基金账户、负责基金份额的登记、代理发放红利等。而基金资产的估值是由基金管理人或托管人按照相关规定进行的，并非基金份额登记机构的职责。

5.以下关于开放式基金的表述，正确的是（）

A.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

B.开放式基金的份额是固定的

C.开放式基金的投资者可以在首次发行结束后随时向基金管理人或其销售代理人提出申购或赎回申请

D.开放式基金一般有固定的存续期限

答案：C

分析：开放式基金的交易价格以基金份额净值为基础，不受二级市场供求关系影响，A错误；开放式基金的份额不固定，投资者可随时申购或赎回，B错误；开放式基金没有固定的存续期限，D错误；投资者在开放式基金首次发行结束后可以随时向基金管理人或其销售代理人提出申购或赎回申请，C正确。

6.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.监管部门监督

答案：D

分析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督。监管部门监督是外部的监管力量，不属于内部控制的基本要素。

7.下列属于基金合同当事人的是（）

A.基金托管人

B.基金代销机构

C.基金销售机构

D.基金评级机构

答案：A

分析：基金合同当事人包括基金份额持有人、基金管理人和基金托管人。基金代销机构、基金销售机构是基金的销售主体，基金评级机构是对基金进行评价的机构，它们都不属于基金合同当事人。

8.关于债券基金的利率风险，以下说法错误的是（）

A.债券基金的久期越长，利率风险越高

B.市场利率上升时，债券基金的净值会下降

C.债券基金的利率风险不受债券信用等级的影响

D.利率风险是债券基金面临的主要风险之一

答案：C

分析：债券基金的利率风险与债券的久期相关，久期越长，利率风险越高，A正确；市场利率与债券价格呈反向变动关系，市场利率上升，债券价格下降，债券基金净值也会下降，B正确；利率风险是债券基金面临的主要风险之一，D正确；债券信用等级也会影响债券基金的利率风险，信用等级较低的债券受利率变动影响可能更大，C错误。

9.以下关于基金信息披露的表述，正确的是（）

A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则和形式性原则

B.基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意

C.基金信息披露的内容不包括基金管理人的基本情况

D.基金临时报告不需要进行披露

答案：A

分析：基金信息披露的原则一般分为实质性原则和形式性原则，A正确；基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发，B表述不完整；基金信息披露的内容包括基金管理人的基本情况等，C错误；基金临时报告是在发生可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事件时需要披露的，D错误。

10.货币市场基金不得投资于（）

A.现金

B.期限在1年