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理财产品协议书2025年通用

合同编号：__________

协议书

甲方（投资方）：

乙方（受托方）：

鉴于甲方愿意作为委托人，将其合法拥有并可自由支配的财产，委托乙方进行理财；乙方愿意作为受托人，接受甲方的委托，按照甲乙双方约定，为甲方提供理财服务。为了明确双方的权利义务，甲乙双方本着平等、自愿、诚实信用的原则，订立本协议书。

一、委托理财的财产及金额

1.甲方委托乙方的理财财产为人民币（大写）：__________元整（小写）：__________元。

2.甲方的理财财产为甲方合法拥有并可自由支配的财产，若涉及第三方权益的，甲方应事先取得第三方的同意。

3.甲方应在签订本协议书后五个工作日内，将理财财产划转至乙方指定的账户。

二、理财产品及期限

1.乙方根据甲方的风险承受能力、投资期限和收益期望，为甲方选择合适的理财产品。

2.甲方同意乙方向其推荐的理财产品，产品期限为____年，自理财财产划转至乙方指定账户之日起计算。

3.甲方同意在理财产品期限内，不要求乙方提前解除委托关系或提取理财财产。

三、理财收益及分成

1.理财产品的预期年化收益率为____%，具体收益根据实际理财产品确定。

2.理财收益在扣除相关费用后，归甲方所有。

3.乙方可按实际理财收益的____%提取分成，作为乙方的服务费用。

四、乙方的义务与责任

1.乙方应认真、妥善地保管甲方的理财财产，确保理财财产的安全。

2.乙方应按照甲乙双方约定的投资方向、期限和金额，为甲方购买理财产品。

3.乙方应确保甲方理财财产的独立性，不得将甲方的理财财产与乙方或其他第三方的财产混合。

4.乙方应在理财产品期限内，定期向甲方报告理财财产的运行情况。

5.乙方应按照本协议书的约定，向甲方支付理财收益。

五、甲方的权利与义务

1.甲方应按照本协议书的约定，向乙方支付理财财产。

2.甲方应对乙方提供的理财服务给予必要的配合，并按照乙方的要求提供相关资料。

3.甲方不得干预乙方根据本协议书约定进行的理财操作。

4.甲方应承担因法律法规变化、政策调整等原因导致的理财损失。

六、协议的解除与终止

1.本协议书在甲乙双方协商一致的情况下，可以解除或终止。

2.在理财产品期限内，甲方要求提前解除委托关系或提取理财财产的，乙方有权拒绝，并按照甲方的要求将理财财产归还甲方。

3.乙方在本协议书约定的理财期限内，未按照约定为甲方购买理财产品的，甲方有权解除本协议书。

七、争议解决

1.本协议书在履行过程中，如发生纠纷，甲乙双方应友好协商解决。

2.如协商不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。

八、其他约定

1.本协议书一式两份，甲乙双方各执一份。

2.本协议书自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效。

甲方（盖章）：__________

乙方（盖章）：__________

签订日期：____年____月____日

一、附件列表：

1.甲方身份证明文件

2.乙方营业执照副本

3.理财产品说明书

4.理财产品风险评估报告

5.理财产品合同条款

6.乙方授权书

7.理财产品购买确认书

8.理财产品收益证明文件

9.相关法律法规文件

二、违约行为及认定：

1.甲方未按照约定时间向乙方支付理财财产

2.乙方未按照约定为甲方购买理财产品

3.乙方未按照约定向甲方支付理财收益

4.甲方未按照约定对乙方提供的理财服务给予必要的配合

5.甲方提前解除委托关系或提取理财财产未得到乙方同意

6.乙方未按照约定保管甲方的理财财产，导致财产损失

四、执行中遇到的问题及解决办法：

1.甲方未按照约定时间支付理财财产：乙方应与甲方沟通，催促其尽快支付，必要时可依法追讨逾期付款的利息。

2.乙方未按照约定购买理财产品：甲方有权解除本协议书，并要求乙方赔偿损失。

3.乙方未按照约定支付理财收益：甲方有权要求乙方支付收益，并依法追究其法律责任。

4.甲方未按照约定配合乙方提供资料：乙方有权解除本协议书，并要求甲方赔偿损失。

5.甲方提前解除委托关系或提取理财财产未得到乙方同意：乙方有权拒绝，并按照甲方的要求将理财财产归还甲方。

五、所有应用场景：

1.个人投资者寻求专业理财服务

2.企业寻求资金增值，将闲置资金委托专业理财机构

3.金融机构提供理财产品，接受客户委托进行资产管理

4.投资者与理财顾问之间的委托理财关系

5.退休人士、家庭主妇等非工作时间较长的人士，寻求专业理财服务

6.高净值个人或家庭，进行资产配置和财富传承