2025年银行知识财经金融知识竞赛-案件防控知识竞赛考试近5年真题荟萃附答案.docx

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2025年银行知识财经金融知识竞赛-案件防控知识竞赛考试近5年真题荟萃附答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.贷款审批主要风险点包括（）

A、审批人员

B、审批程序

C、审批权限

D、审批意见

2.根据岗位职责分工要求，银行业从业人员不得将以下哪些物品交给同事（）

A、自己保管的印章

B、自己保管的重要凭证

C、自己保管的交易密码

D、自己保管的与自身职责有关的其他物品

3.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理。

4.对账管理的风险防控措施包括（）

A、实行手工签发对账单的，严格执行换人复核制度，避免不签、漏签、错签现象；系统打印对账单的，未以批准不得补制

B、严格按对账频率要求进行对账，提高对账单回收率；对未回复重要客户，应二次对账

C、严格执行记账、对账相分离制度

D、对于异常账户实行上门对账

E、会计主管认真履行对账工作的管理职责，确保银企对账全面、准确、及时

F、对收回的对账单严格进行折角验印，核对人在对账单上签章证明，发现虚假对账单，及时采取措施，确保客户资金安全

5.票据权利指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。

6.商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。

A、高级管理层

B、董事会

C、内审部门

D、各级操作风险管理人员

7.做好贷款的跟踪检查工作需要做好哪些工作？

8.案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。

A、一情多报

B、有情不报

C、多情一报

D、一情一报

9.《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》实施前已签订借款合同但尚未按合同全部支付（即所余未拨付部分）的固定资产贷款、流动资金贷款，必须自即日起严格执行规定的支付条件和方式。贷款人应立即与相关当事人主动协商，采取有效措施，认真落实贷款支付的要求。

10.贷后检查的内容主要有哪些？

11.根据境内机构对外担保管理的规定，境内企业对外担保余额不得超过一定的限额，该限额是（）。

A、不得超过企业净资产的50%，并不得超过其上年度外汇收入总额

B、不得超过企业净资产的70%，并不得超过其上年度外汇收入总额

C、不得超过企业净资产的50%，并不得超过其前两个年度外汇收入总和

D、不得超过企业净资产的70%，并不得超过其前两个年度外汇收入总和

12.合同当事人中一方有分立或合并的，其权利和义务《合同法》是怎样规定的？

13.下列对票据贴现描述错误的是（）

A、票据贴现的贴现日期最长不得超过一年

B、票据贴现的贴现日期最长不得超过半年

C、票据贴现贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止

D、票据贴现贴现期限为贴现之日起的半年内

14.以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。

A、客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动

B、银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备

C、银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务

D、代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账

15.营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。

16.上海中资银行业案件防控考核评价工作领导小组的主要职责有（）

A、监督和指导考评工作的具体实施

B、审定上海中资银行业金融机构案件防控工作考评办法

C、研究并解决考评中的有关重大问题

D、提出考评意见，审定考评结果

17.以出让方式取得的国有土地使用权抵押的，应当将抵押时该国有土地上的房屋同时抵押。

18.银行业金融机构案防工作实施办法中案件责任人员指什么？

19.对银行业金融机构从业人员进行“取消高管任职资格××年”处罚，这里的“××年