2025年银行考试-银行合规考试近5年真题荟萃附答案.docx

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2025年银行考试-银行合规考试近5年真题荟萃附答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.贷款“三查”制度是指（）。

A、贷前调查

B、贷时审查

C、贷后检查

D、贷中复查

2.“九种人”是具体是指哪些人？

3.企业经营活动中的现金流出不包括（）

A、固定资产折旧

B、支付银行借款利息

C、购置固定资产

D、支付工人工资

4.根据我国《贷款通则》，以下说法中正确的是（）

A、借款人只能向一个贷款人申请贷款

B、贷款人答复借款人贷款申请的时间不得超过15天

C、贷款人有权要求借款人提供一切资料

D、贷款人有权要求借款人对贷款办理担保或抵押

5.下面哪些机构是经中国人民银行或其分支机构批准的合法储蓄机构（）

A、各银行办理储蓄业务的机构

B、信用合作社办理储蓄业务的机构

C、邮政企业依法办理储蓄业务的机构

D、信托投资公司办理储蓄业务的机构

6.各法人机构应根据实际，本着有利于业务发展与风险防控并重的原则，科学设置信贷业务分级审批权限。授权情况要于调整后（）个月内，以正式文件逐级报省联社备案。

A、半

B、1

C、2

D、3

7.商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用双（多）因素验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备双（多）因素认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。

8.依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料，包括集团客户各成员的（）等情况。

A、名称、法定代表人、实际控制人；

B、注册地、注册资本、主营业务；

C、股权结构、高级管理人员情况；

D、财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼。

9.ATM日常维护管理必须坚持下列哪些安全原则（）。

A、密码、钥匙双人分管

B、清机双人操作

C、钱账双人分管

D、厂商专人清机

10.凡是能细化可以至（）的成本，都可以计入可变成本中。

A、单位产品；

B、具体数量；

C、销售收入；

D、销售支出

11.被贷审会两次否决的业务（）内不得再提交贷审会。

A、三个月

B、半年

C、一年

D、二年

12.“四项制度”包括（）。

A、安全制度

B、防火制度

C、干部交流

13.银行在营销代理保险产品时要做到（）.

A、在宣传时应当全面介绍保险产品，尤其是其保障功能、保险利益的产生基础，并进行风险和费用提示。

B、向客户说明保险产品的经营主体是保险公司。

C、在宣传内容上可以出现“银行理财新业务”的字样。

D、可以将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比。

14.对于银行来说，借款人的盈利能力越强，还本付息的可能性越大，贷款的风险越小。请问，下列哪些指标可以反映借款人的盈利能力（）

A、销售利润率

B、营业利润率

C、应收账款周转率

D、利息保障倍数

E、净利润率

15.金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（）。

A、税务机关

B、中国人民银行

C、银行监督管理委员会

D、公安机关

16.银行信贷营销的SWOT分析方法是分析企业的（）

A、优势

B、劣势

C、利润

D、威胁

E、机会

17.同一财产抵押权与留置权并存时，（）。

A、留臵权人优先于抵押权人受偿

B、抵押权人优先于留臵权人受偿

C、抵押权人与留臵权人均分受偿

D、按照抵押与留臵的先后顺序，时间在先的优先受偿

18.分行将不定期更新反洗钱系统中OFAC名单以供各机构查询。各机构在黑名单查询时，建议将所查客户信息分别按照（）依次进行查询，根据查询结果来确定客户是否属于OFAC名单。

A、个人、企业

B、个人、企