2025年银行知识财经金融知识竞赛-浙江农村信用社操作风险考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案.docx

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2025年银行知识财经金融知识竞赛-浙江农村信用社操作风险考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.用于结算款项的查询查复等业务的会计印章是（）。

A、业务公章

B、结算专用章

C、受理他行票据专用章

D、财务专用章

2.根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》，低风险客户，自评定风险等级后至少每（）审核一次客户基本信息。

A、三个月

B、半年

C、一年

D、二年

3.开户银行应当严格执行开户生效日制度，同业银行结算账户自正式开立之日起（）个工作日后方可办理付款业务。

A、2

B、3

C、4

D、5

4.根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》高风险客户，自评定风险等级后每（）审核一次客户基本信息。

A、一个月

B、三个月

C、半年

D、一年

5.票据失票人向人民法院提出公示催告申请后，如果人民法院决定受理，发出公告的期限是（）。

A、自立案之日起3日内

B、自立案之日起7日内

C、自申请之日起3日内

D、自申请之日起7日内

6.客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

7.ATM机密码和电子柜钥匙必须实行分管，日常使用的ATM机钥匙须随身携带。

8.银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款，发放贷款和贷款资金归还，受转账限额规定。

9.客户可在（）将定活互转的定期账户转回。

A、网上银行

B、手机银行

C、ATM机

D、柜面

10.自2017年1月1日起，银行对出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务。

A、1

B、3

C、5

D、10

11.同一客户的个人网上银行和手机银行不能开立在不同的行社。

12.残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负责收回、销毁。

13.单位（）是消防工作第一责任人，对单位的消防安全负总责。

A、主要负责人

B、保卫部门负责人

C、消防主管

14.企业网上银行账户单日累计转账金额超过（）万元时，将对客户进行大额交易提醒，客户确认后可继续交易。

A、30

B、50

C、100

D、200

15.采用等额本金偿还法的借款人在贷款期间每期的还本付息额金额相等，有利于借款人的财务安排。

16.营业场所结束营业后，营业人员应将本人保管的钱款等重要物件入箱寄库保管，但属个人私款可锁于营业网点本人办公桌内。

17.治安保卫重点单位应当在公安机关指导下制定单位内部治安突发事件（），并定期演练。

A、处置预案

B、防范手段

C、工作分工

18.丰收贷记卡的“免息还款期”指在持卡人于到期还款日前偿还全部应还款额的前提下，所有透支交易从银行记账日起至到期还款日（含）之间可享受免息待遇的时间段。

19.会计凭证应按（）顺序传递，并按凭证在前、附件在后，流水从小到大的顺序整理。

A、受理审核、核对整理、扫描影像、主管确认、移交监督

B、受理审核、核对整理、主管确认、扫描影像、移交监督

C、受理审核、扫描影像、主管确认、核对整理、移交监督

D、受理审核、扫描影像、核对整理、主管确认、移交监督

20.经营性预算单位除（）以外的资金可转为定期存款，转为定期存款时须在原资金账户开户银行办理，同时按原账户报送程序报财政部门备案。

A、中央财政拨款

B、地方财政补助

C、预算收入汇缴专用存款

D、经营业务收入

21.支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章，应为（）。

A、公章

B、法人章

C、预留银行的签章

D、财务专用章

22.农信银全国汇票签发复核成功后发现差错，可由经办柜员直接启动“［6688］抹账”交易进行抹账处理后重新签发银行汇票。

23.单位应当根据内部治安保卫（），设置治安保卫机构或者配备专职、兼职治安保卫人员。

A、工作需要