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2024基金从业人员资格考试题库汇编带答案解析

1.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

答案解析：A选项说法错误。基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。B选项，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，这是合规要求，确保信息可追溯。C选项，在基金募集申请获得中国证监会核准前，向公众公布基金宣传推介材料可能会误导投资者，所以禁止该行为。D选项，综合考虑多种因素进行客户风险等级划分，能更准确地了解客户风险承受能力。本题答案选A。

2.下列关于基金投资顾问机构的说法，正确的是（）。

A.基金投资顾问机构可以代理客户进行基金申购、赎回等交易申请

B.基金投资顾问机构向投资人提供基金投资顾问服务收取顾问费用的方式不受限制

C.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理依据

D.基金投资顾问机构可以直接从事基金销售业务

答案解析：C选项正确。基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理依据，要基于充分的研究和分析为投资者提供建议。A选项，基金投资顾问机构不能代理客户进行基金申购、赎回等交易申请，这是严格禁止的行为，以防止利益冲突和不当操作。B选项，基金投资顾问机构向投资人提供基金投资顾问服务收取顾问费用的方式是受监管限制的，要遵循相关规定。D选项，基金投资顾问机构不可以直接从事基金销售业务，它主要提供投资顾问服务，与基金销售业务有明确区分。本题答案选C。

3.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

B.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

C.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

答案解析：B选项表述错误。基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。A选项，基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开，这是为了保证大会决策能代表大多数持有人的意愿。C选项，召开基金份额持有人大会，召集人提前三十日公告相关事项，能让持有人有足够时间了解大会内容并做准备。D选项，基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决，确保了大会的透明度和公正性。本题答案选B。

4.下列不属于基金管理人内部控制原则的是（）。

A.有效性原则

B.相互制约原则

C.成本效益原则

D.安全性原则

答案解析：D选项不属于基金管理人内部控制原则。基金管理人内部控制原则包括有效性原则，即内部控制制度要能够有效防范和控制风险；相互制约原则，通过不同岗位和部门之间的相互监督和制衡来保障安全；成本效益原则，在实施内部控制时要考虑成本和效益的平衡。而安全性原则不是内部控制的特定原则表述。本题答案选D。

5.以下关于开放式基金份额登记的说法，错误的是（）。

A.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为

B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

C.我国开放式基金的注册登记体系的模式包括基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式、委托中国结算公司作为注册登记机构的“外置”模式和以上两种情况兼有的“混合”模式

D.基金份额登记是基金管理人的职责，不能委托其他机构办理

答案解析：D选项说法错误。基金份额登记可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理，如中国结算公司等。A选项准确描述了开放式基金份额登记的定义。B选项，基金份额登记确实具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力。C选项，我国开放式基金注册登记体系存在“内置”“外置”“混合”三种模式。本题答案选D。

6.下列关于ETF的表述，错误的是（）。

A.ETF本质上是一种指数基金

B.ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求

C.ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度

D.我国首只ETF采用的是完全复制

答案解析：本题无错误表述。ETF本质上是一种指数基金，它紧密跟踪某一特定指数，A选项正确。ETF规模的变动会受到市场对其需求的影响，当市场对ETF需求增加，规模可能扩大，反之则可能缩小，B选项