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2024基金从业人员资格考试考试题库含答案

1.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料

C.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应明确销售费用分配的比例和方式

答案：B

解析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。所以B选项表述错误，A、C、D选项表述均正确。

2.关于开放式基金份额的转换，以下说法正确的是（）。

A.转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式

B.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额

C.开放式基金份额转换只能在前端收费基金之间进行

D.基金份额的转换不需要收取转换费用

答案：A

解析：开放式基金份额转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式，A选项正确。当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，需要补费用差额，B选项错误。开放式基金份额转换可以在前端收费基金和后端收费基金之间进行，C选项错误。基金份额的转换通常会收取一定的转换费用，D选项错误。

3.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是（）。

A.不正当竞争

B.内幕交易和操纵市场

C.公平合法有序竞争

D.欺诈客户

答案：C

解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，不得进行内幕交易和操纵市场，不得进行不正当竞争，要公平合法有序竞争。A、B、D选项均违背了诚实守信的基本要求，C选项正确。

4.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，这体现了基金信息披露的（）原则。

A.真实性

B.准确性

C.完整性

D.及时性

答案：D

解析：及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，D选项正确。真实性要求披露的信息应当以客观事实为基础，准确反映实际情况；准确性要求用精确的语言披露信息；完整性要求披露所有可能影响投资者决策的信息。A、B、C选项不符合题意。

5.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布关于A上市公司的不实信息，从而达到推高A公司股价、获利的目的。甲的行为属于（）。

A.操纵市场

B.内幕交易

C.不正当竞争

D.欺诈客户

答案：A

解析：操纵市场是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。基金经理甲通过散布不实信息推高股价获利，属于操纵市场行为，A选项正确。内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易；不正当竞争通常指违反公平竞争规则的商业行为；欺诈客户是指欺骗客户、损害客户利益的行为。B、C、D选项不符合题意。

6.关于基金托管人的信息披露义务，以下说法正确的是（）。

A.托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上

B.托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

C.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动时，托管人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清

D.在基金年度报告中出具托管人报告，只需对报告期内托管业务的基本情况进行说明，无需发表意见

答案：B

解析：基金管理人应在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，A选项错误。当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动时，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，C选项错误。在基金年度报告中出具托管人报告，除对报告期内托管业务的基本情况进行说明外，还应对基金运作的遵规情况等发表意见，D选项错误。托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项，B选项正确。

7.下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。

A.以追求长期的资本增值为目标

B.应对通货膨胀最有效的手段

C.风险较高，但预期收益也较高

D.只能投资于股票

答案：D

解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，是应对通货膨胀最有效的手段之一，风险较高但预期收益也较高，A、B、C选项