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2024基金从业人员资格考试练习题库完美版含答案

1.以下关于基金管理人内部控制的目标，说法错误的是（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.确保基金持有人获得最大收益

答案：D。基金管理人内部控制的目标不包括确保基金持有人获得最大收益，因为基金收益受多种市场因素影响，无法确保最大收益。A选项，遵守法规和形成规范经营理念是内部控制重要目标；B选项，防范风险、保障资产安全和促进公司发展也是合理目标；C选项，保证信息真实准确完整及时有助于各方了解基金和管理人情况。

2.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的投资者。

A.基金产品风险和基金投资人风险承受能力

B.基金产品和基金投资人的投资目标

C.基金产品和基金投资人的投资收益预期

D.基金产品和基金投资人的投资偏好

答案：A。基金销售机构要将合适的产品卖给合适的投资者，关键在于使基金产品风险与基金投资人风险承受能力相匹配。B选项投资目标、C选项投资收益预期、D选项投资偏好虽然也会考虑，但风险承受能力匹配是核心。

3.下列不属于基金信息披露规范性文件的是（）。

A.《证券投资基金信息披露内容与格式准则》

B.《证券投资基金信息披露编报规则》

C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》

D.《证券投资基金法》

答案：D。《证券投资基金法》是法律，不是规范性文件。A选项《证券投资基金信息披露内容与格式准则》、B选项《证券投资基金信息披露编报规则》、C选项《证券投资基金信息披露XBRL模板》都属于基金信息披露规范性文件，对基金信息披露的具体内容、格式、编报等进行规范。

4.关于基金份额持有人大会，以下说法错误的是（）。

A.基金份额持有人大会由基金管理人召集

B.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

C.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案

D.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

答案：D。基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开是一般情况，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等重大事项，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过，且需要有代表三分之二以上基金份额的持有人参加方可召开。A、B、C选项关于基金份额持有人大会召集的表述均正确。

5.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

答案：C。开放式基金合同生效后，可以在不超过3个月的期限内不办理赎回。设置这段时间是为了让基金管理人有时间进行基金资产的配置等操作。

6.以下不属于基金托管人职责的是（）。

A.资产保管

B.资金清算

C.投资运作监督

D.基金份额的销售与注册登记

答案：D。基金份额的销售与注册登记是基金管理人或基金销售机构的职责。基金托管人的职责主要包括资产保管、资金清算、投资运作监督等。A选项资产保管确保基金资产的安全；B选项资金清算保证资金的准确划转；C选项投资运作监督监督基金管理人的投资行为是否合规。

7.下列关于基金管理人合规管理的基本原则，说法错误的是（）。

A.独立性原则是指合规管理应当独立于其他各项业务经营活动，合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位

B.客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为

C.公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告

D.专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势

答案：B。客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免主观偏见。而避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为体现的是独立性原则。A、C、D选项对独立性、公正性、专业性原则的表述均正确。

8.某基金的贝塔值为1.2，市场组合的收益率为10%，无风险收益率为4%，根据资本资产定价模型，该基金的预期收益率为（）。

A.11.2%

B.12%

C