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2024基金从业人员资格考试考试知识点大全

1.基金概念：基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。例如，投资者小张、小李等多人将资金投入某只基金，由专业基金管理人进行投资运作。

2.基金与股票、债券区别：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。比如，购买某公司股票成为其股东可参与分红决策等，买其债券到期获本息，买其相关基金则按基金收益情况获利。

3.开放式基金与封闭式基金区别：开放式基金规模不固定，可随时申购赎回，交易价格以基金份额净值为基础；封闭式基金规模固定，在封闭期内不能赎回，上市交易价格受市场供求关系影响。像开放式基金可在交易日随时买卖，封闭式基金可能在二级市场出现折价或溢价交易。

4.契约型基金与公司型基金区别：契约型基金依据基金合同设立，不具有法人资格；公司型基金依据公司章程设立，具有法人资格。例如，契约型基金投资者是基金合同当事人，公司型基金投资者是公司股东。

5.公募基金与私募基金区别：公募基金面向社会公众公开发售，投资门槛低，信息披露要求高；私募基金面向特定投资者发售，投资门槛高，信息披露要求相对较低。比如公募基金可通过广告宣传，私募基金只能向合格投资者非公开募集。

6.基金当事人：包括基金份额持有人、基金管理人和基金托管人。基金份额持有人即投资者，拥有分享收益、参与重大决策等权利；基金管理人负责基金的投资运作；基金托管人对基金财产进行保管和监督。如某基金管理公司负责投资，银行作为托管人保障资金安全。

7.基金市场服务机构：有基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构等。例如，银行是常见基金销售机构，可为投资者提供基金购买服务。

8.基金监管机构和自律组织：中国证监会是基金监管机构，负责对基金市场进行监管；基金业协会是自律组织，对基金行业进行自律管理。

9.基金销售适用性原则：包括投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则。要将合适的基金产品销售给合适的投资者。如根据投资者风险承受能力推荐不同风险等级基金。

10.基金宣传推介材料禁止性规定：不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；不得预测基金的证券投资业绩；不得违规承诺收益或者承担损失等。比如不能宣传某基金未来一定能获得多高收益。

11.基金销售费用：包括认购费、申购费、赎回费、销售服务费等。认购费是在基金募集期购买基金支付的费用，申购费是在基金存续期购买支付的费用，赎回费是卖出基金时支付的费用。例如，某基金申购费率为1.5%。

12.基金客户服务原则：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。如及时准确回答客户关于基金的疑问。

13.基金客户投诉处理：要耐心倾听客户投诉，及时调查分析原因，妥善处理并反馈结果，总结经验教训避免类似问题再次发生。

14.基金管理人内部控制原则：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。确保基金管理公司内部各项工作规范有序。

15.基金管理人内部控制要素：包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督。例如，对投资风险进行评估以采取相应控制措施。

16.基金管理人合规管理目标：建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

17.合规管理基本原则：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。如合规部门独立于其他部门进行监督。

18.合规风险：指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

19.基金募集程序：包括申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。首先向监管机构申请，获批注册后进行发售，达到一定条件基金合同生效。

20.基金合同生效条件：开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，且基金份额持有人的人数不少于200人；封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

21.基金认购：投资者在基金募集期内购买基金份额的行为。认购申请受理并不代表该申请一定成功，需经注册登记机构确认。

22.基金申购赎回原则：开放式基金遵循“未知价”交易原则，即申购赎回价格以申请当日