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2024基金从业人员资格考试历年真题摘选附带答案

1.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。

A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则

B.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则

C.开放式基金的赎回按金额赎回原则

D.开放式基金的申购按金额申购原则

答案：C。开放式基金的赎回采用“份额赎回”原则，即赎回以份额申请，而不是按金额赎回原则。股票基金、债券基金遵循未知价交易原则，即申购和赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；货币市场基金的申购和赎回按确定价原则，通常为1元。开放式基金的申购按金额申购原则，投资者以金额申请申购基金份额。

2.关于基金托管人的职责，以下说法错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.编制中期和年度基金报告

D.按照规定召集基金份额持有人大会

答案：C。编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责，而非基金托管人的职责。基金托管人的职责包括安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；按照规定召集基金份额持有人大会等。

3.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.中国证券登记结算有限责任公司

D.独立基金销售机构

答案：C。中国证券登记结算有限责任公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人，不属于基金销售机构。商业银行、证券公司、独立基金销售机构都可以从事基金销售业务。

4.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.2年

答案：B。基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。

5.以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。

A.互联网的应用为基金客户服务提供了新的方式

B.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料

C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统

D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会

答案：D。讲座、推介会和座谈会能为投资者提供一个面对面交流的机会。互联网的应用确实为基金客户服务提供了新的方式，比如线上客服等。自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料，能让客户方便地获取相关内容。电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统，方便客户咨询问题。

6.下列属于基金信息披露禁止行为的是（）。

Ⅰ.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载

Ⅱ.承诺收益

Ⅲ.对货币基金年化收益率进行前瞻性预测

Ⅳ.登载其他组织的推荐性文字

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D。信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载属于虚假记载，是禁止行为；承诺收益违反了基金信息披露的禁止性规定，基金不能保证一定盈利或承诺最低收益；对货币基金年化收益率进行前瞻性预测也不被允许，因为未来收益具有不确定性；登载其他组织的推荐性文字可能误导投资者，也是禁止的。

7.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

B.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

C.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

答案：C。基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。选项A中，基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开；选项B，召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告相关事项；选项D，基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决，这些表述都是正确的。

8.下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是（）。

A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

答案：A。基金销售适用性管理制度的内容包括对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方