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2024基金从业人员资格考试模拟题库精选附答案

1.以下关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。

A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

B.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过

D.转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过

答案：B。解析：基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开；转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等重大事项，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过；代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。所以B选项中“1/2以上”表述错误，应为“50%以上”。

2.某基金的年化收益率为15%，年化标准差为20%，无风险利率为5%，则该基金的夏普比率为（）。

A.0.25

B.0.5

C.0.75

D.1

答案：B。解析：夏普比率的计算公式为：夏普比率=（基金年化收益率无风险利率）÷年化标准差。将题目中的数据代入公式可得：（15%5%）÷20%=0.5。

3.以下不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.准确性原则

答案：D。解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则。不包括准确性原则。

4.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B。解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。

5.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人可以根据情况调整申购费率

B.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产

C.销售服务费用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务

D.开放式基金的申购费不得超过申购金额的5%，赎回费不得超过赎回金额的3%

答案：D。解析：目前，我国对于开放式基金的申购费和赎回费没有统一规定上限。A选项，基金管理人可以根据市场情况等调整申购费率；B选项，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产；C选项，销售服务费用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务，表述均正确。

6.下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D。解析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。依法监管原则是基金监管的原则，不属于基金客户服务原则。

7.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D。解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。D选项中“基金持有人”表述错误，应为“基金管理人”。

8.下列关于基金业绩评价的说法，错误的是（）。

A.基金业绩评价可以为投资者提供决策参考

B.基金业绩评价可以帮助基金管理人提高投资管理能力

C.基金业绩评价仅仅考虑基金的收益情况

D.基金业绩评价可以为基金托管人监督基金管理人提供依据

答案：C。解析：基金业绩评价不仅仅考虑基金的收益情况，还需要考虑风险等多方面因素。基金业绩评价可以为投资者提供决策参考，帮助基金管理人提高投资管理能力，也可以为基金托管人监督基金管理人提供依据。

9.以下关于基金信息披露的说法，正确的是（