2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库【考试直接用】.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库

第一部分单选题(500题)

1、银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产（以下简称“非标”）的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有（）特征。

A.隐性刚性兑付

B.影子银行

C.杠杆效应

D.无序循环

【答案】：B

2、开放式基金的认购采取()方式。

A.金额认购

B.基金份额认购

C.股票份额认购

D.证券认购

【答案】：A

3、在我国，传统的资产管理行业主要是（）。

A.基金管理公司的保险公司

B.基金管理公司和银行

C.保险公司和银行

D.基金管理公司和信托公司

【答案】：D

4、关于基金管理公司董事会风险管理的职责，以下说法错误的是()。

A.董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略

B.董事会对风险管理的有效性承担直接责任

C.董事会确定公司管理总体目标

D.董事会批准公司基本风险管理制度

【答案】：B

5、一般认为，世界上第一只开放式基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托

B.苏格兰美国投资信托

C.马萨诸塞金融服务公司

D.马萨诸塞投资信托基金

【答案】：D

6、关于基金公司督察长，以下表述正确的是（）

A.督察长经董事会聘任，报中国证券投资基金业协会备案

B.督察长由总经理聘任，对总经理负责

C.督察长有权列席公司投研联席会

D.为了保证投资活动的合法合规性，投资决策委员会成员必须有督察长

【答案】：C

7、(2017年)下列关于私募基金的募集的说法中，错误的（）。

A.私募基金管理人不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体募集资金

B.私募基金管理人在履行特定对象确定程序后可以通过其官方微信、网站等渠道募集资金

C.私募基金管理人不得向非合格投资者募集资金

D.私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，但可以宣传结构化产品的优先级约定收益率

【答案】：D

8、（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务。

A.电子信箱

B.互联网

C.“一对一”专人服务

D.电话服务中心

【答案】：C

9、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：B

10、投资者一般可以通过()方式认购ETF份额。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D

11、(2016年)下列各项，不属于封闭式基金内容的是（）。

A.基金份额在基金合同期限内固定不变

B.一般有一个固定的存续期

C.基金份额不固定

D.是在证券市场的投资者之间进行转让

【答案】：C

12、保本基金的安全垫等于()。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

C.投资组合中风险资产与保本资产的比例

D.保本资产与投资组合中风险资产的比例

【答案】：B

13、在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，（）的7日年化收益率?

A.节假日期间

B.节假日最后一日

C.节假日后第一个自然日

D.节假日前一日

【答案】：B

14、（2021年真题）基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D

15、（）年，第一只货币市场基金建立。

A.1968

B.1971

C.1871

D.1972

【答案】：B

16、关于证券投资基金具有利益共享、风险共担的特点，以下表述正确的是（）

A.证券投资基金利益共享指基金持有人、基金管理人、基金托管人根据贡献公平分享基金的投资收益

B.证券投资基金的风险共享是指基金的投资损失由基金份额持有人、管理人、托管人共同承担

C.所有類证券投资基金的基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份额比例分配收益

D.基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

【答案】：D

17、普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（）。

A.最近1年末净资产不低于1000万元的企业

B.最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

C.金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人

D.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品