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银行员工合规经验分享案例

银行员工合规经验分享案例1

我在银行工作也有好些年头了，今天就来给大家分享一个合规方面的经验案例。

记得有一次，来了个客户，看着挺着急的。他一进来就直奔我的柜台，“小同志啊，我这着急取一大笔钱，我家里有点急事要用呢。”我就笑着跟他说：“大哥，您先别急，这取钱咱得按流程来。”这大哥一听就有点不耐烦了，“啥流程啊，我这着急着呢，你就赶紧给我取了得了。”我还是很耐心地给他解释，“大哥，您看啊，您要取这么多钱，我们得先核实下您的身份，这是规定，也是为了保障您的资金安全

呢。”这时候，旁边的同事小李也过来帮忙解释，“大哥，您想想，要是谁随随便便就能取走您的钱，您得多不放心啊。”大哥听了我们的

话，情绪稍微缓和了点。

我就开始按照流程，让大哥出示身份证，又核对了他在我们银行预留的信息。这期间，大哥一直在旁边嘟囔，“咋这么麻烦呢，你们这效率也太低了。”我一边操作一边跟他说：“大哥，这麻烦是麻烦了点，但是能保证您的钱不会被冒领啊。”在核实身份的时候，我发现大哥预留的手机号码有个数字好像有点问题，我就跟大哥说：“大哥，您这预留的手机号码好像有点不对啊。”大哥一听就急了，“不可能啊，我一直就用这个号码。”我就又仔细看了看，然后让大哥把手机拿出来，一

看，原来是大哥在填写的时候不小心写错了一个数字。我就赶紧跟大哥说：“大哥，您看，这要是不核实清楚，以后您要是有啥资金往来的短

信通知啥的，您都收不到呢。”大哥这才恍然大悟，“哎呀，原来是这样啊，还好你们仔细。”

最后，在确保所有合规流程都走完之后，我把钱取给了大哥。大哥走的时候，还一个劲地跟我说：“小同志啊，多亏了你们这么认真负责，

我刚刚还不理解呢，现在明白了，这银行的合规规定啊，都是为了我们好。”从这件事上我就深刻体会到，合规虽然有时候看起来有点繁琐，但却是保障客户和银行利益的重要防线。在面对客户的不理解时，只要我们耐心解释，让客户明白其中的道理，他们最终都会理解的。

银行员工合规经验分享案例2

咱在银行工作啊，经常会碰到一些跟合规有关的事儿。今天我就给大家唠唠这么一件事。

有一天，有个年轻的女士来我们银行办信用卡。我就负责接待她，我给她详细介绍了信用卡的各种业务和办理流程。这姑娘呢，看着挺时尚的，打扮得很精致。她就说：“我就想办张卡，平时消费方便点，你们这好办不？”我就告诉她：“妹子，我们这办卡不难，但是有一些规定得遵守呢。”她就有点疑惑地看着我，“啥规定啊？”

我就开始一项一项地给她解释，比如要提供身份证，还要有稳定的收入证明啥的。这姑娘一听就皱起了眉头，“哎呀，收入证明啊，我刚换工作不久，这可有点麻烦呢。”我就跟她说：“妹子，这收入证明是必须的，这是为了确保您有还款能力，不然您要是刷了卡还不上钱，对您也不好啊。”这时候，我们经理老张路过，听到我们的对话，也过来搭话了，“姑娘啊，你可别小瞧这收入证明，这是对您负责也是对银行负

责呢。您想啊，如果大家都不提供收入证明就办卡，到时候银行坏账多了，对其他客户也不公平啊。”姑娘听了老张的话，想了想，“那我问问我现在的公司能不能给我开个证明吧。”

过了一会儿，姑娘打电话回来，说公司可以开证明，但是要等几天。我就跟她说：“妹子，这没关系，我们可以等您把证明拿来了再办理，

这样也符合我们的合规流程。”这期间，姑娘又问了一些关于信用卡利息、还款日期之类的问题，我都详细地给她解答了。等她把收入证明拿来的时候，我又仔细地核对了她的身份证和其他资料，确保所有信息都是准确无误的。

在办卡的过程中，姑娘跟我说：“姐姐，我现在觉得你们银行的这些规定虽然严格，但是真的很有必要呢。”我就笑着跟她说：“是啊，妹子，合规就是我们银行的生命线啊。”最后，姑娘成功地办理了信用

卡。通过这件事，我明白了，在给客户解释合规规定的时候，要从客户的角度出发，让他们明白这不仅是银行的要求，也是对他们自身利益的保护。这样客户就会更容易接受，我们的工作也能顺利进行。

银行员工合规经验分享案例3

我在银行上班，合规那可是重中之重啊。今天就讲讲我经历的一个事儿。

那是一个普通的工作日，来了一对老夫妻。老爷子看起来挺严肃的，老太太倒是很和蔼。他们走到我柜台前，老爷子就说：“我们想把这定期存款转存一下，利率是不是能高点啊？”我就回答说：“大爷大妈，这转存的利率啊，得看现在的政策和您的存款金额、期限啥的。不过

呢，咱们办理转存之前，得先做一些合规的检查。”老爷子一听就不太高兴了，“啥合规检查啊，我们自己的钱，还这么麻烦。”老太太就在旁边拉了拉老爷子的袖子，“老头子，人家银行肯定有银行的道理，你就别着急。”

我赶紧笑着说：“大爷大妈，这合规检查啊，