银行从业-风险管理真题汇编-单选题2-1.pdfVIP

银行从业

风险管理真题汇编一一单选题

第1题

抵押担保中，作为抵押权人的是OO

A.债务人

B.债权人

C.第三方

D.款人

正确答案:B

债务人或第三方为抵押人，债权人为抵押权人，提供担保的财产为抵押物。

第2题

下列不属于市场风险限额指标的是Oo

A.交易账户VaR限额

B.止损限额

C.产品或组合敞口限额

D.行业限额

正确答案:D

市场风险限额的限额指标通常有：交易账户VaR限额、产品或组合敞口限额、

敏感度限额、止损限额等。信用风险限额的限额指标包括：单一客户贷款集中

度限额、单一集团客户授信集中度限额、行业限额等。故选项D符合题意。

第3题

下列不属丁新产品/业务风险管理原则的是（）。

A.审慎性原则

B.全面性原则

C.有效性原则

D.统筹性原则

正确答案:C

新产品/业务风险管理原则包括：统一性原则；全面性原则；适应性原则；有

效性原则；统筹性原则。

第4题

下列不属于操作风险损失事件收集工作应坚持的原则的是Oo

A.及时性

B.客观性

C.重要性

D.统一性

正确答案:B

在操作风险损失事件收集工作中，要坚持以下原则：①重要性；②及时性；③

统一性：④谨慎性.

第5题

风险管理流程的第三步是()0

A.风险识别

B.风险控制

C.风险计量

D.风险监测

正确答案:D

商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控

制四个主要步骤。

笫6题

能够引发流动性风险的因素可分为Oo

A.微观和宏观因素

B.资产和负债因素

C.表内和表外因素

D.内部和外部因素

正确答案:D

商业银行的流动性主要取决于其业务组合、资产负债表结构、表内外业务现金

流状态。引发流动性风险的因素可分为内部和外部因素。但流动性风险不是单

一因素形成，而是内外部多种因素综合作用或各种风险之间相互转换产生的结

果。

第7题

()是一个国家乃至全球经济和金融体系的核心支柱。

A.保险公司

B.证券公司

C.银行中介

商业银行

正确答案:A

作为一个国家乃至全球经济和金融体系的核心支柱，商业银行的稳健经营、可

持续发展对于促进全球以及各国经济的繁荣与发展，具有至关重要的现实意义

和战略意义。

第8题

信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款的层面上，还应当从贷款组合的层面

进行()。

A.识别、计量、监测和控制

B.预测、识别、监测和控制

C.识别、预测、控制和调整

D.预测、记录、控制和调整

正确答案:A

信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款的层面上，还应当从贷款组合的层面

进行识别、计量、监测和控制。

第9题

频繁开销户，通过虚假交易进行洗钱活动，属于()环节的操作风险。

A.资金业务

B.个人信贷业务

C.柜面业务

D.法人信贷业务

正确答案:C

在柜面业务的账户开立、使用、变更与撤销业务环节，存在频繁开销户，通过

虚假交易进行洗钱活动等作风险。

第10题

商业银行在开展跨境外包活动中应遵守的原则是OO

A.具备技术实力和服务质量

B.经营声誉和企业文化良好

C.定期填报外包活动的有关事项

D.审慎评估法律和管制风险

正确答案:D

商业银行在开展跨境外包活动时•，应当遵守以下原则：审慎评估法律和管制风

险；确保客户信息的安仝；选择境外服务提供商时，应当明确其所在国家或地

区监管当局已与我国银行业监督管理机构签订谅解备忘录或双方认可的其他约

定。

第11题

反洗钱有三项主要制度，其中处于基础地位的是()O

A.客户身份资料和交易记录保存制度

B.客户身份识别制度

C.涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度

D.大额交易与可疑交易报告制度

正确答案:B

反洗钱有三项主要制度：客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制

度、大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度。其

中处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交

易报告制度。

第12题

下列有关风险管理流程的说法，正确的是Oo

A.风险计量的目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下

一步的风险计量和防控打好基础

B.风险监测是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致