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流动性过剩视角下的影子银行及其监管策略

目录

一、内容描述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.1.1全球流动性过剩现状概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

1.1.2影子银行体系发展历程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

1.1.3本研究的理论与实践价值．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

1.2研究内容与方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

1.2.1主要研究内容框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

1.2.2文献综述与分析方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

1.2.3数据来源与处理说明．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

1.3可能的创新点与不足．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

1.3.1研究视角的创新．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

1.3.2研究方法的改进．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

1.3.3研究存在的局限性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

二、流动性过剩的形成机理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

2.1全球流动性过剩的根源分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

2.1.1货币政策宽松环境．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

2.1.2国际资本流动格局变化．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

2.1.3信贷扩张与资产泡沫．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

2.2流动性过剩的传导机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

2.2.1金融机构间的关联性传染．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

2.2.2资产价格泡沫化效应．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

2.2.3金融市场风险积聚过程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

2.3流动性过剩的宏观影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

2.3.1对经济增长的短期刺激．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

2.3.2对金融稳定的潜在威胁．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

2.3.3对资源配置的扭曲效应．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

三、影子银行的内涵与特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

3.1影子银行体系的界定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

3.1.1影子银行与传统银行的区别．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

3.1.2影子银行的界定标准．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42

3.1.3影子银行的业务模式．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44

3.2影子银行体系的主要功能．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45

3.2.1金融服务创新与补充．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46

3.2.2资源配置优化作用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47

3.2.3金融风险隐蔽与放大．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48

3.3流动性过剩下影子银行的异化．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50

3.3.1高杠杆率与风险积累．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51

3.3.2监管套利与监管真空．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．52

3.3.3与传统银行的关联性增强．