《银行新员工培训》银保通培训.pptxVIP

银保通业务介绍新核心建设项目组2015年1月

一业务概述二交易代码三交易说明

银保通系统：银保通系统是银行根据保险公司提供的程序接口开发的，通过专线方式将双方计算机系统连接并进行数据的实时传输，实现保险公司柜台业务在银行营业网点的延伸，为客户提供在银行营业网点进行购买保险产品及相关衍生业务和服务的业务处理系统。01银保通业务：银保通业务是指通过银保通系统在我行营业网点柜台等渠道，为合作保险公司的保险产品提供销售等服务的代理保险业务和其他经批准的与保险业务相关的各类业务。02一、业务概述

保费：指投保人根据保险合同的约定，为获得保险保障而缴付给保险公司的费用，是各条款费率表上的金额，保费可分为期缴与趸缴。投保人：是与保险人订立保险合同，并附有缴纳保险费义务的人。成为投保人的条件是：应当具有相应的民事权利能力和行为能力，同时还必须对保险标的具有保险利益。我行银保通业务目前仅接受自然人作为投保人。受益人：指在人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。根据投保规则受益人须与被保险人有保险利益关系。（一）主要释义保险总额：指保险公司为承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额，通常是保险单上载明的保险金额。被保险人：指根据保险合同,其财产利益或人身受保险合同保障,在保险事故发生后,享有保险金请求权的人，亦即保险标的。一、业务概述

010203040506投保书：又称投保单，投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约。投保书是由保险公司事先准备、具有统一格式的凭证。投保书号：投保书上的印刷流水号码，在银保通系统受理流程中都需要将该号码完整的录入在系统中的相关输入栏。保单：保单是保险单的简称，是投保人与保险公司之间签订的一种正式保险合同。保单印刷号：指银保通系统专用的“空白保单”上的印刷流水号码。保单号：即保险合同号码，在保险公司接受客户的投保并且出单的时候即产生“保单号码”。其他凭证：保险费收据等（二）相关凭证一、业务概述

二、交易代码（柜面交易码清单

二、交易代码

（）该交易适用于柜员向库管申领保单业务。凭证柜员领用(交易码：51275）三、交易说明

三、交易说明（）

（）凭证柜员退回(交易码：51276）该交易适用于柜员向库管申请保单入库业务。三、交易说明

三、交易说明（）

（）01未使用凭证作废(交易码：51277）该交易适用于柜员将已损坏的空白保单作废处理。02三、交易说明

三、交易说明（）

（）凭证汇总查询(交易码：51278）本交易适用于查询本网点或柜员在指定日期内保单在各种状态下（1-网点领用，2-柜员领用，3-使用，4-作废）的汇总数量。三、交易说明

三、交易说明（）可区分网点或柜员标志

（）凭证明细查询(交易码：51279）本交易适用于查询本网点或柜员在指定日期内各种状态（1-网点领用，2-柜员领用，3-使用，4-作废）下每个保单的详细信息。三、交易说明

三、交易说明可区分网点或柜员标志（）

该交易适用于营业网点在营业期间由柜员手工发起，实时下载交易和产品的参数配置。注意事项：分行首次开展银保通业务时柜员应手工发起该交易，此后营业网点在每日营业开始时会自动下载柜台参数，参数自动下载失败或总行根据业务需要在营业时间内调整了参数时，应由分行指定网点手工发起该交易（本分行仅需发起一次），实时更新参数配置?。柜台参数上传(交易码：51270）12三、交易说明

三、交易说明（）

三、交易说明（）本交易适用于新单承保前查询客户的基本信息及账户可用余额。客户提供资料：客户本人有效身份证件（居民身份证、外国护照等）、客户本人名下有效借记卡或者活期存折。业务申请单：客户本人申请投保的投保书审核要点：按照监管及我行相关规章制度要求，对客户身份证件的真实性、合法性和有效性进行审核，如果证件为身份证的，应通过联网核查公民身份信息系统核验身份证。审核客户投保书填写是否完整、准确。7、承保前查询(交易码：51200）

三、交易说明1-投保人2-被保险人3-投保人与被保险人为同一人

三、交易说明（）本交易用于符合承保条件的客户进行承保的信息录入。该交易共有客户基本信息、投保人信息、被保人信息、受益人信息、投保信息、投资账户信息、附加险信息年金受益人以及年金受益比例9个页签，柜员需依次输入（可返回修改）。银保通系统根据每个保险产品的属性对输入要素进行了最大化配置，尽量减少人工判断和输入字段，因此不同保险产品的必输项和默认值可能不一样。时间要求：8:00~18:308、新契约承保(交易码：51201）

注意事项：新单承保交易异常时，系统会发起自动冲正交易将资金退给客户，柜员应查询退账是否成功。若资金未退账，且保单打印失败，柜员可提交51211冲正交易将资金退给客户。若资金已退账，柜员可重新提交5