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上海交运集团股份有限公司担保管理办法

第一章总则

第一条（目的和依据）

为了保护投资者的合法权益，规范上海交运集团股份有限公司

（以下简称“公司”）的担保行为，有效防范公司担保风险，确保公

司资产安全，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国民法

典》和《上海证券交易所股票上市规则》等法律法规和公司章程的规

定，结合公司实际，制定本办法。

第二条（本办法下列用语的含义）

本办法所称的集团公司，是指上海久事（集团）有限公司。

本办法所称的公司，是指上海交运集团股份有限公司。

本办法所称的所属企业，是指资产和党政关系直接或间接隶属于

公司的企业。

本办法所称的担保是指公司或所属企业以自有资产或信用为他

人提供的一般保证、连带责任保证、抵押、质押以及其他形式的担保，

包括公司对所属企业及所属企业相互间的担保。担保的债务种类包括

申请银行授信、银行贷款、信用证业务、保理业务、银行承兑汇票和

银行保函等。

第三条（适用范围）

公司及所属企业的担保管理工作，适用本办法。

第四条（管理要求）

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公司担保应当遵循平等、合法、审慎、互利、安全的原则，严格

控制担保风险，除为控、参股公司外，公司不得对外提供担保，公司

不得为个人提供担保。除向全资子公司提供担保外，一般应实施共同

担保或反担保。担保总量原则上不得超过担保人净资产的一定比例

（不含经上级批准的专项担保）。

公司全体董事、高级管理人员应当审慎对待和严格控制担保产生

的债务风险，并对违规或失当的担保产生的损失依法承担连带责任。

控股股东及其他关联方不得强制公司为他人提供担保。

第二章担保的基本要求

第五条（担保形式）

担保的形式主要包括一般保证、连带责任保证、抵押、质押等，

不包括企业以自身土地使用权、在建工程、实物等资产作抵押、质押，

为本企业取得融资的行为。企业因自身融资业务而发生的抵押、质押

行为，与相关融资方案一并报告决策。

第六条（担保条件）

公司及所属企业开展担保业务，应符合以下条款：

（一）被担保人为具备持续经营能力和偿债能力的企业。

（二）公司对所属企业需按照持股比例提供担保，确需超股比担

保的，超股比担保额应由小股东或第三方提供足额且有变现价值的反

担保。反担保的形式包括保证反担保、抵押反担保、质押反担保等。

公司及所属企业为其全资子公司提供担保的，可以不要求全资子

公司提供反担保。

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（三）无直接股权关系（托管企业除外）的所属企业之间，原则

上不得互相提供担保。托管企业参照全资子公司开展担保管理。

第七条（担保严禁情况）

公司严禁对公司外无股权关系（托管企业除外）的企业提供任何

形式的担保。严禁对参股企业超股比担保。严禁为基金提供任何形式

的担保或承担其他形式的连带责任。

第八条（费用收取）

公司提供担保，可收取一定的担保费。

第三章担保的职责和审查

第九条（责任部门）

公司担保管理实行多层审核监督制度，所涉及的公司相关部门及

职责包括：

（一）财务部门为公司担保的审核及日常管理部门，负责受理审

核被担保人提交的担保申请，负责审查被担保人资质、资产状况和贷

款记录；分析担保对公司财务状况可能出现的影响；核查被担保人偿

付措施的可靠性；负责担保原始文件的收集整理；负责担保执行情况

的跟踪统计和分析，及时收集分析被担保人的财务报告等相关资料，

持续关注被担保人的财务状况、经营成果、现金流量以及担保合同的

履行情况；负责按担保合同的规定收取担保费，经与相关部门审议后

提出担保可行和不可行的意见，组织实施审批程序。

（二）运营部门协同财务部门审核被担保人提交的担保申请，对

担保业务进行全面调查和评审，并提出相关意见；

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（三）法务部门协同财务部门审核被担保人提交的担保申请，审

核担保合同