反洗钱与合规：异常检测_15.跨境交易的反洗钱合规挑战.docx

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15.跨境交易的反洗钱合规挑战

15.1跨境交易的背景与特点

跨境交易是指涉及两个或多个国家或地区的金融交易。在全球化的今天，跨境交易变得越来越频繁，为企业和个人提供了更多的贸易和投资机会。然而，这种交易的复杂性和多样性也为洗钱活动提供了便利。跨境交易通常具有以下特点：

多货币结算：涉及多种货币，需要进行汇率换算。

多时区操作：不同国家的金融机构在不同的时区工作，这可能导致交易时间的不一致。

监管差异：不同国家的反洗钱（AML）和合规（Compliance）法规存在差异，这增加了合规难度。

数据分散：交易数据可能分散在多个系统中，难以集中管理。

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