银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》历年真题和解析答案0420-26.pdfVIP

银行从业资格考试《银行业法律法规与综

合能力(初级)》历年真题和解析答案

0420-26

1、海证券交易所于()成立。【单选题】

A.1990年

B.1991年

C.1993年

D.1995年

正确答案:A

答案解析:选项A正确。海证券交易所成立于1990年11月26

日，于当年12月19日开业。

2、经济调节是金融市场最主要、最基本的功能。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能。

3、金融市场的二级市场是指（）。【单选题】

A.流通市场

B.发行市场

C.场外交易市场

D.期货市场

正确答案:A

答案解析:按金融工具发行和流通的阶段划分可分为发行市场和流

通市场。1（）发行市场也称为一级市场，是债券、股票等金融工具初

次发行、供投资者认购投资的市场。发行过程一般需要通过中间机构

即证券经纪人办理。证券发行可以通过公募和私募两种方式进行。

2（）流通市场也称为二级市场，是对已市的金融工具（如债券、股

票等）进行买卖转让的市场。流通市场可以为有价证券提供流动性，

使证券持有者随时卖掉手中的有价证券得以变现选（项A正确）。

4、下面属于间接融资工具的是（）。【单选题】

A.通过证券公司发行企业债券

B.通过证券公司发行公司股票

C.可转让大额定期存单

D.商业票据

正确答案:C

答案解析:按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接

融资工具。1（）直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债

券、商业票据、公司股票等；2（）间接融资工具包括银行债券、银行

承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等选（项C正确）。

5、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或接受风险，利用组

合投资可分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融

市场的（）功能。【单选题】

A.货币资金融通

B.风险分散与风险管理

C.资源配置

D.经济调节

正确答案:B

答案解析:金融市场的功能包括货币资金融通功能、优化资源配置

功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能、交易及定价功能、

反映经济的运行功能。选项B正确。风险分散与风险管理功能：金融

市场的金融工具能够为投资者提供保值和增值的途径，多元化的金

融工具也为投资者提供了分散风险的可能。金融市场的参与者通过买

卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单

一金融资产所向临的非系统性风险。