中级银行从业资格之《中级银行管理》（精选题）附答案详解.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》

第一部分单选题(50题)

1、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。

A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求

B.原则2～4提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用

C.原则5～12对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等

D.原则14～17从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求

【答案】：B

【解析】本题主要考查对国际公认的流动性风险监管的定性标准的理解。选项A分析原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求，这是符合国际公认的流动性风险监管定性标准的基础设定的，它为后续各项原则提供了总体的指导方向，所以选项A说法正确。选项B分析实际上，原则2-4是关于流动性风险管理的组织架构相关要求，而并非是银行流动性风险信息披露要求。信息披露要求通常是为了让市场参与者能够获取必要信息，从而对银行流动性风险管理和风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用，但这并非原则2-4的内容，所以选项B说法不正确。选项C分析原则5-12对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等多个关键方面，这些要求全面且系统地规范了银行在流动性风险计量和管理过程中的各项操作，所以选项C说法正确。选项D分析原则14-17从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求，明确了监管者在整个流动性风险监管体系中的工作内容和责任，有助于保障监管工作的有效开展，所以选项D说法正确。综上，本题答案选B。

2、（）不属于合规管理的基本机制。

A.合规绩效考核机制与合规问责机制

B.全面管理制度

C.诚信举报机制

D.合规培训与教育制度

【答案】：B

【解析】本题可根据合规管理的基本机制的相关知识，对各选项进行分析，从而得出不属于合规管理基本机制的选项。选项A合规绩效考核机制与合规问责机制是合规管理的重要组成部分。合规绩效考核机制通过将合规要求纳入绩效考核体系，引导员工积极遵守合规规定；合规问责机制则对违反合规要求的行为进行责任追究，增强员工的合规意识和责任感，促使员工自觉遵守合规制度，属于合规管理的基本机制。选项B全面管理制度是一个较为宽泛的概念，它涵盖了企业或组织各个方面的管理规定和制度，但并不专门针对合规管理。合规管理的基本机制是围绕确保组织遵守法律法规、行业规范等特定目标而建立的一系列机制，全面管理制度不能等同于合规管理的基本机制，该选项符合题意。选项C诚信举报机制是合规管理中的重要机制之一。它为员工和相关利益者提供了一个安全、保密的渠道，用于举报潜在的合规问题和违规行为。通过鼓励举报，可以及时发现和纠正违规行为，维护组织的合规运营，属于合规管理的基本机制。选项D合规培训与教育制度有助于提升员工的合规知识和技能，增强员工对合规要求的理解和认识。通过定期开展合规培训和教育活动，可以使员工明确自己在工作中的合规责任和义务，从而更好地遵守合规规定，属于合规管理的基本机制。综上，答案选B。

3、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（）。

A.司法机关对行政主体行为的监督范围

B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围

C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围

D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围

【答案】：D

【解析】本题考查行政诉讼受案范围的相关知识。行政诉讼受案范围，是指人民法院受理行政诉讼案件的范围，它规定着司法机关对行政主体行为的监督范围，规定着受到行政侵害的公民、法人和其他组织诉讼的范围，也规定着行政终局裁决权的范围。选项A，行政诉讼受案范围明确了司法机关可以对哪些行政主体的行为进行监督，所以它决定着司法机关对行政主体行为的监督范围，该选项不符合题意。选项B，当公民受到行政侵害时，只有在行政诉讼受案范围之内的事项，公民才能够通过行政诉讼的方式来维护自己的权益，因此行政诉讼受案范围决定着受到行政侵害的公民诉讼的范围，该选项不符合题意。选项C，与公民类似，其他组织受到行政侵害时，同样需在行政诉讼受案范围之内才能提起行政诉讼，所以行政诉讼受案范围决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围，该选项不符合题意。选项D，“司法机关对行政主体行为的使用范围”这种表述不准确且与行政诉讼受案范围的定义和作用不相关，行