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银行信用卡分期档案管理办法(试行)模版--第1页
银行信用卡分期档案管理办法(试行)模版
试行）
第一章总则
第一条为适应我行信用卡分期业务发展需要，规范信用卡
分期档案日常管理，防范操作风险，有效开展信用卡分期业务
贷后管理工作，根据《xx银行会计档案管理实施办法》和
《xx银行个人信贷档案管理办法》，结合我行信用卡分期业
务办理流程，特制定本办法。
第二条本办法适用于日常的信用卡分期档案管理，即信用
卡分期有关资料的交接、归档、保管、借阅和销毁的过程。
第三条本办法所指信用卡分期是指我行信用卡家装、购车、
车位、其他大额消费分期及“即享贷”现金分期等分期业务。
第四条信用卡分期档案是指我行在办理信用卡分期业务过
程中形成的，记录和反映信用卡分期业务的重要文件和凭据。
主要由相关契约及凭据、借款人信息资料、分期用途资料等文
件资料组成。
第五条总行信用卡中心对全行信用卡分期档案进行督促和
管理，防范分期档案管理风险。
第二章分期档案管理模式
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银行信用卡分期档案管理办法(试行)模版--第2页
第六条xx地区信用卡分期档案管理采取分段保管和信用
卡中心集中管理的模式。异地分行信用卡分期档案管理采取分
段保管、信用卡中心和分行分工管理的模式。
一）分段保管是指分期申请材料递交信用卡中心前由经办
行经办人员负责保管，申请资料移交信用卡中心后由相应的分
期档案管理部门负责保管。
二）信用卡中心集中管理是指信用卡分期相关的申请及审
批材料，含抵押权证及相关文件，在审批完成后，均统一集中
由信用卡中心档案管理部门负责管理。
三）信用卡中心和分行分工管理是指异地分行经办的信用
卡分期，抵押权证及相关文件由经办分行档案管理部门负责管
理，其他申请审批材料由信用卡中心档案管理部门负责管理。
第七条分期经办人、信用卡中心收件人、档案管理员职责
和要求
一）分期经办人职责
负责分期资料的接收、保管和向信用卡中心移交分期申请
资料。
二）信用卡中心收件人职责
负责信用卡中心分期申请资料的进件接收和信息登记。
三）档案管理员职责
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银行信用卡分期档案管理办法(试行)模版--第3页
负责信用卡分期档案的接收、整理归档、日常保管、借阅
和销毁工作。
分期档案库应当装备两名以上档案管理员。分期档案的收
拾整顿归档、借阅和烧毁，须有两名以上档案管理员在场。
四)档案管理员工作要求
档案管理员应了解信用卡分期业务的一般流程，具有一定
的档案管理知识，工作详尽，能严守隐秘，相对不乱。
档案管理员工作变动时应做好工作交代，因交代手续不美
满导致文件和档案损毁、遗失的，要查明情况并追查有关人员
义务。
第三章信用卡分期档案资料内容
第八条按照信用卡分期业务管理需要，信用卡分期档案资
料分为信用卡分期审批表、抵押权证及相干文件、申请人分期
付款申请表、分期付款业务合同、申请人身份证明文件、财力
证明文件、分期用途证明文件及其他辅助申请资料。
第九条其他辅助申请材料主要包含：
一）申请人配偶、共同承责人、担保人个人身份证明文件
(
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