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2025年基金从业人员资格模拟题带答案

1.以下关于基金管理人内部控制的说法，错误的是（）。

A.内部控制的目标是保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.内部控制的原则包括健全性、有效性、独立性、相互制约和成本效益原则

C.内部控制要求部门设置体现相互交叉、相互配合的原则

D.内部控制的机制包括相互牵制、相互监督、相互促进等

答案：C

分析：内部控制要求部门设置体现相互独立、相互制约的原则，而非相互交叉、相互配合，C选项错误。

2.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.基金产品风险与基金投资人风险承受能力

B.基金产品收益与基金投资人收益预期

C.基金产品规模与基金投资人资金规模

D.基金产品期限与基金投资人投资期限

答案：A

分析：基金销售要遵循适用性原则，注重基金产品风险与基金投资人风险承受能力的匹配。

3.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.一次性

答案：D

分析：基金市场营销具有规范性、服务性、专业性、持续性和适用性等特殊性，不是一次性的。

4.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

B.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

C.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告大会的相关事项

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

答案：B

分析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开，B选项错误。

5.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.2年

答案：B

分析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

6.开放式基金的认购采取（）方式。

A.金额认购

B.基金份额认购

C.股票份额认购

D.证券认购

答案：A

分析：开放式基金的认购采取金额认购的方式。

7.以下关于开放式基金的申购和赎回原则，说法错误的是（）。

A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则

B.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则

C.开放式基金的申购和赎回采用金额申购、份额赎回原则

D.开放式基金的申购和赎回采用份额申购、金额赎回原则

答案：D

分析：开放式基金采用金额申购、份额赎回原则，D选项错误。

8.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.披露基金合同生效前的信息

答案：D

分析：披露基金合同生效前的信息不属于禁止行为，其他选项都是基金信息披露的禁止行为。

9.基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金发起人

D.基金份额持有人

答案：B

分析：基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人。

10.下列关于基金监管的说法，错误的是（）。

A.基金监管的目标是保护投资人及相关当事人的合法权益

B.基金监管的原则包括依法监管原则、“三公”原则等

C.中国证监会是我国基金市场的监管主体

D.基金监管只需要监管基金管理人

答案：D

分析：基金监管需要对基金市场参与各方，包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构等进行监管，D选项错误。

11.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

答案：C

分析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

12.以下属于基金托管人职责的是（）。

A.编制中期和年度基金报告

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

D.计算并公告基金资产净值

答案：B

分析：A、C、D是基金管理人的职责，按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是基金托管人的职责。

13.下列关于基金销售适用性管理制度的内容，不包括（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金投资人和基金公司进行合理匹配的方法

答案：D

分析：基金销售适用性管理制度包括对基金管理人、产品、投资人的相关调查和评价方式方法，不包括对基金投资人和基金公司进行合理匹配的方法。