中级银行从业资格之《中级银行管理》高分题库含答案详解【突破训练】.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》高分题库

第一部分单选题(50题)

1、根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，银行业金融机构应突出（）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。

A.发展转型类指标和社会责任类指标

B.经营效益类指标和合规经营类指标

C.风险管理类指标和发展转型类指标

D.合规经营类指标和风险管理类指标

【答案】：D

【解析】本题考查对《银行业金融机构绩效考评监管指引》相关内容的理解。在银行业金融机构的绩效考评体系中，合规经营和风险管理是至关重要的。合规经营是银行业金融机构稳健运营的基础，只有严格遵守法律法规和监管要求，才能保障金融市场的稳定和有序发展，避免因违规行为带来的法律风险和声誉损失。而风险管理则是银行业金融机构持续健康发展的关键，通过有效的风险识别、评估和控制，能够降低各类风险事件发生的可能性，确保资产的安全和收益的稳定。选项A中的发展转型类指标和社会责任类指标虽然也具有一定的重要性，但相比之下，不是绩效考评中权重应明显高于其他类指标的关键因素。发展转型类指标侧重于推动银行的业务创新和战略调整；社会责任类指标主要关注银行在社会公益、环境保护等方面的贡献。选项B中的经营效益类指标固然重要，它反映了银行的盈利能力和经营业绩，但如果忽视合规经营和风险管理，追求短期的效益可能会带来巨大的潜在风险，甚至危及银行的生存和发展。所以经营效益类指标不能在权重上明显高于合规经营和风险管理类指标。选项C中的发展转型类指标主要体现银行在适应市场变化、调整业务结构等方面的进展，其重要性相对合规经营和风险管理类指标而言，在绩效考评中的权重不应处于最为突出的位置。而合规经营类指标和风险管理类指标是银行业金融机构稳健运营和可持续发展的核心保障，所以它们的权重应当明显高于其他类指标。本题正确答案选D。

2、根据《商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订）》，商业银行应按照《商业银行资本管理办法（试行）》的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（）。

A.内部资本充足评估程序

B.持续监管框架

C.风险考量体系

D.内部审计

【答案】：A

【解析】本题考查对《商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订）》相关规定的理解。根据规定，商业银行需按照《商业银行资本管理办法（试行）》的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将该评估纳入商业银行内部资本充足评估程序。内部资本充足评估程序是商业银行根据风险状况和外部监管要求，评估资本充足状况以确保资本能够充分覆盖主要风险的重要程序，将银行账簿利率风险资本充足性评估纳入其中，有利于全面、有效地进行资本管理和风险控制。持续监管框架主要侧重于外部监管机构对商业银行的持续性监督和管理，并非该评估的纳入对象；风险考量体系是一个较为宽泛的概念，不如内部资本充足评估程序具体和准确；内部审计主要是对商业银行内部各项业务和管理活动进行监督和评价，与资本充足性评估的纳入关系不大。所以本题答案选A。

3、《金融资产管理公司监管办法》发布于（）。

A.2014年1月

B.2014年5月

C.2014年7月

D.2014年8月

【答案】：D

【解析】本题考查《金融资产管理公司监管办法》的发布时间。《金融资产管理公司监管办法》发布于2014年8月，所以答案选D。

4、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（）。

A.审议批准商业银行的合规政策

B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况

C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告

D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

【答案】：B

【解析】本题可根据董事会应履行的合规管理职责相关知识，逐一分析各选项。选项A：董事会作为商业银行的决策机构，审议批准商业银行的合规政策是其重要职责之一。合规政策是商业银行开展合规管理工作的纲领性文件，董事会对其进行审议批准，有助于确保政策的科学性、合理性和可行性，使商业银行的经营活动符合法律法规和监管要求，所以该选项说法正确。选项B：监督高级管理层合规管理职责履行情况的主体通常是监事会，而非董事会。监事会的主要职能之一就是对高级管理层的经营管理活动进行监督，确保其依法合规履职。而董事会主要侧重于重大决策等方面，所以该选项说法错误。选项C：高级管理层负责执行董事会的决策，并向董事会提交合规风险管理报告。董事会作为决策层，对高级管理层提交的合规风险管理报告进行审议批准，能够及时了解商业银行合规风险管理的现状、问题和应对措施等情况，以便做出更加科学合理的决策，所以该选项说法正确。选项D：为了更有效地进行合规风险管理，董事会可以授权其下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督。风险管理委员会具有专业的知识