押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》题库附参考答案详解（培优b卷）.docxVIP

押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》题库

第一部分单选题(50题)

1、我国商业银行建立的治理架构不包括（）。

A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层

B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面

C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面

D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面

【答案】：A

【解析】本题可通过分析我国商业银行治理架构中各层级的构成及职责，来判断选项内容是否符合实际情况。选项A：在我国商业银行的治理架构中，股东会是公司的权力机构，主要行使重大事项决策权等权力，并非流动性风险管理的监督评价层。银行流动性风险管理的监督评价通常由监事会等专门机构负责，所以该选项表述错误。选项B：总行的高级管理层负责具体的业务执行和组织管理工作，在流动性风险管理中，他们需要根据董事会的决策，制定具体的执行方案并组织实施，所以以总行的高级管理层构成执行和组织管理层面是合理的，该选项表述正确。选项C：总分行的各个风险管理职能部门是具体的风险管理执行和报告的基础单位，它们负责对银行日常业务中的各类风险进行识别、计量、监测和控制，并及时向上级报告风险状况，所以以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面符合实际情况，该选项表述正确。选项D：董事会作为银行的决策机构，对银行的整体运营和风险管理负有最终责任，在流动性风险管理方面，董事会需要制定风险管理战略、政策和目标，是流动性风险管理最终责任承担者的决策层面，该选项表述正确。综上，本题答案选A。

2、（）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

A.国务院

B.人民银行

C.银保监会

D.银行业协会

【答案】：B

【解析】本题考查国务院反洗钱行政主管部门的相关知识。选项A，国务院是最高国家权力机关的执行机关，是最高国家行政机关，其职责涵盖国家行政管理的各个方面，但并非专门负责全国反洗钱监督管理工作，所以A选项错误。选项B，中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作，这是依据相关法律法规赋予中国人民银行的重要职责，所以B选项正确。选项C，银保监会主要负责对银行业和保险业进行监督管理，维护银行业和保险业合法、稳健运行，防范和化解金融风险，保护金融消费者合法权益等，并非反洗钱行政主管部门，所以C选项错误。选项D，银行业协会是银行业的自律组织，主要发挥自律、维权、协调、服务等职能，不承担全国反洗钱监督管理工作，所以D选项错误。综上，正确答案是B。

3、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。

A.实施方式

B.实施步骤

C.检查方式

D.立项

【答案】：D

【解析】本题主要考查现场检查实施阶段的相关内容。现场检查实施阶段通常会涉及实施方式、实施步骤以及检查方式等方面。实施方式指的是开展检查工作所采用的具体形式和方法；实施步骤明确了检查工作从开始到结束的各个环节和顺序；检查方式则是针对检查内容所采取的具体手段，这些都是现场检查实施阶段的重要组成部分。而立项是现场检查工作开展之前的一个环节，它主要是确定检查项目、明确检查目的和范围等，为后续的现场检查工作奠定基础，并不属于现场检查实施阶段的内容。所以本题答案选D。

4、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（）。

A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托

B.将委托业务与自营业务实行分账管理

C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金

D.不承担委托业务的风险

【答案】：A

【解析】本题主要考查对财务公司办理委托业务中违规行为的判断。选项A接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托，这种行为可能存在利益输送、关联交易不规范等问题，会扰乱金融市场秩序，不符合相关法规和监管要求，属于违规行为。选项B将委托业务与自营业务实行分账管理，是一种规范的管理措施。这样做可以清晰区分不同业务的资金流向和风险状况，有利于防范风险，保障委托业务和自营业务的独立核算和健康发展，不属于违规行为。选项C要求委托业务资金来源不能是信贷资金，这是合理且必要的规定。信贷资金有其特定的用途和风险控制要求，如果将信贷资金用于委托业务，可能会导致信贷资金的滥用和风险的扩散，该要求有助于规范委托业务开展，不属于违规行为。选项D不承担委托业务的风险，这是委托业务的基本特征之一。在委托业务中，受托人只是按照委托人的要求进行操作，风险由委托人自行承担，这种模式符合委托业务的本质，不属于违规行为。综上，本题正确答案选A。

5、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（）年内实现退出。

A.1至3

B.3至5

C.5至7

D.7至9

【答案】：B

【解析】本题考查金融资产管理公司的投资期限退出计