中级银行从业资格之《中级银行管理》高分题库及参考答案详解【名师推荐】.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》高分题库

第一部分单选题(50题)

1、全面风险管理的主要措施不包括（）。

A.风险管理策略

B.风险偏好

C.风险限额

D.风险管理政策

【答案】：D

【解析】本题考查全面风险管理的主要措施相关知识。选项A风险管理策略是指企业根据自身条件和外部环境，围绕企业发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。它是全面风险管理的重要组成部分，所以选项A不符合题意。选项B风险偏好是指企业在实现其目标的过程中愿意接受的风险的数量。企业在制定战略时需要考虑风险偏好，它有助于企业确定风险管理的方向和重点，是全面风险管理的主要措施之一，故选项B不符合题意。选项C风险限额是指对按照一定的计量方法所计量的风险设定的限额，如对内部模型计量的风险价值设定的限额、对期权性头寸设定的期权性头寸限额等。通过设置风险限额，可以对风险进行有效的控制和管理，属于全面风险管理的主要措施，因此选项C不符合题意。选项D风险管理政策是企业为了规范风险管理活动而制定的一系列规则和指引，它是实施风险管理的保障和依据，但不属于全面风险管理的主要措施本身。所以本题答案选D。

2、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。

A.合法合规原则

B.公平竞争原则

C.成本可算原则

D.客户适当性原则

【答案】：A

【解析】在商业银行开展金融创新活动时，遵循相关法律法规是基本准则。合法合规原则强调商业银行的一切活动都要在法律、行政法规和规章允许的范围内进行，这与开展金融创新活动应遵守法律规定相契合。公平竞争原则主要侧重于市场竞争的公平性，防止不正当竞争行为，但未直接体现对法律法规的遵循；成本可算原则重点在于成本的核算和管理，以确保金融创新活动在经济上的可行性；客户适当性原则是指将合适的产品提供给合适的客户，保障客户权益。所以，商业银行开展金融创新活动，因要遵守法律、行政法规和规章的规定，应当坚持合法合规原则，本题答案选A。

3、（）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。

A.国际清算

B.私人银行业务

C.贵宾业务

D.离岸银行业务

【答案】：D

【解析】本题主要考查对不同银行业务概念的理解。解题关键在于准确把握各选项所代表业务的定义，并与题干描述进行匹配。选项A：国际清算国际清算主要是指不同国家之间的银行等金融机构，为了结因国际交易、国际信贷等所产生的债权债务关系而进行的一系列业务活动，重点在于资金的清算结算，并非专门吸收非居民资金并服务于非居民的金融活动，所以A选项不符合题意。选项B：私人银行业务私人银行业务是银行针对高净值客户提供的个性化、专业化的高端金融服务，服务对象通常是银行的高资产净值客户，这些客户并不局限于非居民，更多强调的是客户的资产规模和个性化服务需求，并非以服务非居民为核心特征，所以B选项不正确。选项C：贵宾业务贵宾业务一般是银行针对优质客户群体提供的区别于普通客户的增值服务，旨在提升客户的服务体验和满意度，客户范围广泛，不限于非居民，主要侧重于为特定层级的客户提供更优质的服务，并非专门针对非居民开展金融活动，所以C选项也不符合。选项D：离岸银行业务离岸银行业务是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动，这与题干中所描述的业务定义完全相符，所以D选项正确。综上，本题答案选D。

4、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C

【解析】本题考查银保监会行政处罚中当事人陈述和申辩的时间规定。在银保监会的行政处罚流程里，行政处罚委员会办公室会依据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经主任委员批准后送达当事人。若当事人需要进行陈述和申辩，就应当在收到告知书的一定期限内，将书面材料提交给拟作出处罚的银保监会或其派出机构。按照相关规定，当事人应在收到行政处罚意见告知书之日起10日内提交陈述和申辩的书面材料，所以本题答案选C。

5、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.公开性原则

【答案】：D

【解析】本题考查商业银行规范披露信息应遵循的原则。商业银行规范披露信息是保障金融市场透明度和投资者知情权的重要举措，其应遵循一系列特定原则。真实性原则是指披露的信息必须是真实的，不